{"id":2985,"date":"2019-10-28T08:00:54","date_gmt":"2019-10-28T11:00:54","guid":{"rendered":"https:\/\/sitehomolog.boavistatecnologia.com.br\/blog\/?p=2985"},"modified":"2022-07-22T12:08:07","modified_gmt":"2022-07-22T15:08:07","slug":"gestao-de-tesouraria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/boavistatecnologia.com.br\/blog\/gestao-de-tesouraria\/","title":{"rendered":"Gest\u00e3o de Tesouraria: descubra o seu impacto em uma empresa"},"content":{"rendered":"

Dentro da gest\u00e3o financeira<\/a> de uma empresa a tesouraria \u00e9 um \u00e1rea que precisa estar sempre controla, organizada e alinhada com todo o resto do setor financeiro.<\/p>\n

Uma boa gest\u00e3o de tesouraria \u00e9 fundamental para que a empresa esteja por dentro da sua sa\u00fade financeira e tenha as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para tomar decis\u00f5es e fazer investimentos assertivos.<\/p>\n

Quer saber mais sobre a gest\u00e3o de tesouraria e como ela impacta no desempenho da empresa? Ent\u00e3o continue lendo o conte\u00fado que preparamos para voc\u00ea.<\/p>\n

O que \u00e9 Tesouraria?<\/h2>\n

A Tesouraria \u00e9 a \u00e1rea financeira respons\u00e1vel por gerenciar a utiliza\u00e7\u00e3o do dinheiro de uma organiza\u00e7\u00e3o. Isso quer dizer que \u00e9 a tesouraria quem acompanha e documenta todas as transa\u00e7\u00f5es monet\u00e1rias de uma empresa, sejam elas pagamentos ou recebimentos.<\/p>\n

\u00c9 atrav\u00e9s da \u00e1rea de tesouraria que se torna poss\u00edvel obter informa\u00e7\u00f5es sobre a conta da empresa, ou seja, se a empresa est\u00e1 com lucro ou preju\u00edzo.<\/p>\n

\u00c9 essa \u00e1rea que deixa as contas da empresa em ordem e organizadas, garantindo a sa\u00fade financeira da empresa e fornecendo informa\u00e7\u00f5es precisas para tomadas de decis\u00e3o<\/p>\n

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Quais s\u00e3o os principais objetivos da Tesouraria?<\/h2>\n

A tesouraria fornece as informa\u00e7\u00f5es e alimenta o Fluxo de Caixa<\/a>, essa \u00e9 a principal ferramenta da \u00e1rea e \u00e9 extremamente necess\u00e1rio que exista uma rotina precisa e minuciosa em rela\u00e7\u00e3o ao acompanhamento desse fluxo.<\/p>\n

Ela tamb\u00e9m avalia a necessidade de Capital de Giro<\/a> da empresa, ou seja, de recursos que s\u00e3o necess\u00e1rios para financiar o ciclo financeiro da empresa.<\/p>\n

Tamb\u00e9m \u00e9 tarefa de tesouraria realizar as concilia\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias, ou seja, saber se as entradas e sa\u00eddas de dinheiro esperadas pela empresa est\u00e3o ocorrendo corretamente. Para fazer essa a\u00e7\u00e3o \u00e9 necess\u00e1rio conferir o extrato banc\u00e1rio com as contas a pagar e a receber.<\/p>\n

O que faz um Tesoureiro?<\/h2>\n

O Tesoureiro \u00e9 o respons\u00e1vel por fazer toda a gest\u00e3o e o acompanhamento da tesouraria no seu dia a dia, \u00e9 um cargo de alta confian\u00e7a e import\u00e2ncia para a empresa.<\/p>\n

Como \u00e9 a rotina de um tesoureiro?<\/h3>\n

A gest\u00e3o de tesouraria varia de acordo com o modelo de neg\u00f3cios de cada institui\u00e7\u00e3o, mas \u00e9 poss\u00edvel dizer que, diariamente, a pessoa respons\u00e1vel por esta atividade segue alguns passos:<\/p>\n

1. Ap\u00f3s o Contas a Pagar<\/a> e o Contas a Receber<\/a> finalizarem suas respectivas baixas, a pessoa da Tesouraria confere o extrato banc\u00e1rio com o extrato do ERP, finalizando os demais lan\u00e7amentos avulsos, ou seja, de tarifas, cestas e etc..<\/p>\n

2. Esta rotina tamb\u00e9m, pode ser feita via importa\u00e7\u00e3o de arquivos OFX.<\/p>\n

3. Ao finalizar os lan\u00e7amentos avulsos, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 conclu\u00edda e o dia \u00e9 fechado no ERP<\/a>, evitando que algu\u00e9m realize algum lan\u00e7amento retroativo e  prejudique a concilia\u00e7\u00e3o j\u00e1 finalizada.<\/p>\n

4. A TES tamb\u00e9m gera as informa\u00e7\u00f5es dos financeiras para alimentar o fluxo de caixa, ou seja, para informar se a empresa tem disponibilidade de recursos financeiros para os pr\u00f3ximos dias.<\/p>\n

5. Caso a empresa possua sobra de recursos financeiros, \u00e9 preciso decidir se o valor ser\u00e1 aplicado, por quanto tempo e etc\u2026<\/p>\n

6. Caso a empresa n\u00e3o possua recursos financeiros suficientes para pagar suas obriga\u00e7\u00f5es, ser\u00e3o avaliadas as possibilidades de solicitar prorroga\u00e7\u00f5es e em \u00faltimo caso, captar recursos de terceiros com o pagamento de juros.<\/p>\n

Quais as principais caracter\u00edsticas e habilidades de um tesoureiro?<\/h3>\n

Caso voc\u00ea esteja precisando contratar um tesoureiro ou est\u00e1 pensando em se preparar para se tornar um, diplomas e certificados n\u00e3o s\u00e3o suficientes para garantir que algu\u00e9m realmente se adeque ao cargo, seja ele qual for.<\/p>\n

Por isso, \u00e9 importante ficar de olho em algumas caracter\u00edsticas b\u00e1sicas, mas extremamente necess\u00e1rias para desempenhar o cargo.<\/p>\n