{"id":3280,"date":"2019-11-29T08:00:50","date_gmt":"2019-11-29T11:00:50","guid":{"rendered":"https:\/\/sitehomolog.boavistatecnologia.com.br\/blog\/?p=3280"},"modified":"2022-08-10T11:18:59","modified_gmt":"2022-08-10T14:18:59","slug":"ferramentas-financeiras","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/boavistatecnologia.com.br\/blog\/ferramentas-financeiras\/","title":{"rendered":"Ferramentas financeiras para aplicar na sua empresa"},"content":{"rendered":"

Ol\u00e1 pessoal, vamos falar hoje sobre as ferramentas financeiras. Elas s\u00e3o as nossas grandes aliadas na gest\u00e3o financeiras das empresas.<\/p>\n

Mas, antes vamos falar um pouquinho sobre gest\u00e3o.<\/p>\n

[rock-convert-pdf id=”3280″]<\/p>\n

Qual a import\u00e2ncia da gest\u00e3o financeira em uma empresa?<\/h2>\n

A gest\u00e3o financeira<\/a> \u00e9 muito importante para determinar o destino que as empresas est\u00e3o caminhando como tamb\u00e9m para a manuten\u00e7\u00e3o da sa\u00fade das organiza\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Um velho ditado corporativo, diz que quem manda nas empresas n\u00e3o \u00e9 o dono, e sim o caixa. Ou seja, todas as a\u00e7\u00f5es como novos investimentos, contrata\u00e7\u00e3o de colaboradores, amplia\u00e7\u00e3o da f\u00e1brica, abertura de novos mercados e etc, s\u00f3 poder\u00e3o acontecer se a empresa tiver um caixa que permita tais acontecimentos, caso contr\u00e1rio n\u00e3o ser\u00e1 poss\u00edvel.<\/p>\n

Quando falamos da \u00e1rea financeira, nos referimos aos setores mais usuais que existem em todas as empresas, que s\u00e3o: Contas a Pagar<\/a> (CAP), Contas a Receber<\/a> (CAR), Cobran\u00e7a (COB), Tesouraria<\/a> (TES), Faturamento, Contratos, Custos, Or\u00e7amento e etc..<\/p>\n

Quais s\u00e3o as principais ferramentas financeiras?<\/h2>\n

E de nada adianta falarmos dos setores se n\u00e3o tivermos as ferramentas apropriadas para acompanhar e gerar informa\u00e7\u00e3o para \u00e0s tomadas de decis\u00f5es. Existem algumas ferramentas de gest\u00e3o financeira, mas entre elas podemos destacar algumas.<\/p>\n

Fluxo de Caixa (FXC)<\/h3>\n

O Fluxo de Caixa<\/a>\u00a0 \u00e9 uma das mais importantes ferramentas financeiras que auxiliam nas tomadas de decis\u00f5es da empresa. Pois \u00e9 a partir dele que se obt\u00e9m as informa\u00e7\u00f5es primordiais em rela\u00e7\u00e3o ao desempenho financeiro das organiza\u00e7\u00f5es e \u00e0s otimiza\u00e7\u00f5es da gest\u00e3o financeira.<\/p>\n

Demonstra\u00e7\u00e3o do Resultado do Exerc\u00edcio (DRE)<\/h3>\n

A Demonstra\u00e7\u00e3o do Resultado do Exerc\u00edcio, ou simplesmente DRE<\/a>, \u00e9 uma tem como objetivo principal apresentar de forma pr\u00e1tica o resultado consequente de todas opera\u00e7\u00f5es financeiras realizadas em um espa\u00e7o de tempo, geralmente as empresas fazem esse acompanhamento em um per\u00edodo de doze meses.<\/p>\n

De uma forma simplificada essa ferramenta faz uma an\u00e1lise das despesas, custos e receitas de uma empresa e tem como resultado uma vis\u00e3o geral do desempenho da empresa.<\/p>\n

Balan\u00e7o Patrimonial (BP)<\/h3>\n

O Balan\u00e7o Patrimonial \u00e9 um relat\u00f3rio que re\u00fane todas os registros cont\u00e1beis e movimenta\u00e7\u00f5es financeiras de uma empresa a fim de organizar e hierarquizar as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para que os donos de empresas e gestores financeiros<\/a> tenham acesso pr\u00e1tico e direto \u00e0s principais informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias na hora da tomada de decis\u00e3o.<\/p>\n

Controle Or\u00e7ament\u00e1rio<\/h3>\n

Mais uma para a lista de ferramentas financeiras importantes: a planilha de controle or\u00e7ament\u00e1rio<\/a>. \u00c9 nela que se re\u00fanem as despesas de uma empresa e se faz um comparativo entre o que realmente foi gasto e o que foi or\u00e7ado durante o planejamento financeiro e estrat\u00e9gico do neg\u00f3cio.<\/p>\n

A partir da analise nas informa\u00e7\u00f5es presentes nessa ferramenta \u00e9 poss\u00edvel se antecipar e prever poss\u00edveis erros que poderiam acontecer no futuro por conta de furos do planejamento or\u00e7ament\u00e1rio.<\/p>\n

Como as ferramentas financeiras impactam nas rotinas da \u00e1rea<\/h2>\n

Normalmente, os requisitos b\u00e1sicos para as pessoas trabalharem no setor financeiro das empresas, \u00e9 que sejam pessoas que j\u00e1 constru\u00edram um rela\u00e7\u00e3o de confian\u00e7a com a diretoria, s\u00f3cios e donos. Exceto, quando falamos de grandes corpora\u00e7\u00f5es que j\u00e1 possuem um avan\u00e7ado grau de amadurecimento profissional em sua gest\u00e3o.<\/p>\n

\u00c9 muito dif\u00edcil que os setores da \u00e1rea financeira consigam demonstrar \u00f3timos resultados, sem a exist\u00eancia e utiliza\u00e7\u00e3o de ferramentas financeiras! E tamb\u00e9m deixamos claro, que n\u00e3o basta s\u00f3 que a empresa tenha tais ferramentas, \u00e9 preciso que estejam em uso e sempre em busca de melhorias e aperfei\u00e7oamento.<\/p>\n

Ent\u00e3o, vamos l\u00e1 falar das macro rotinas dos setores.<\/p>\n

Rotinas do Contas a Pagar (CAP)<\/h3>\n
    \n
  • Realizar a confer\u00eancia no sistema ERP todos os pagamentos agendados para aquele dia e imprime o relat\u00f3rio detalhado do ERP;<\/li>\n
  • Conferir o relat\u00f3rio impresso com os documentos f\u00edsicos recebidos;<\/li>\n
  • Lan\u00e7ar os pagamento no banco e depois imprimir o relat\u00f3rio do banco, que deve coincidir com o relat\u00f3rio j\u00e1 impresso do ERP;<\/li>\n
  • Levar os documentos para a pessoa que tem o perfil de autoriza\u00e7\u00e3o dos pagamentos e ele confere e autoriza;<\/li>\n
  • Conferir no dia seguinte o relat\u00f3rio do ERP do dia anterior com o extrato banc\u00e1rio validando os pagamentos e realizando as baixas no ERP nas respectivas contas correntes;<\/li>\n
  • Comparar as informa\u00e7\u00f5es do ERP x Banco x F\u00edsico;<\/li>\n
  • Gerar os comprovantes e baixa dos pagamentos no ERP, conforme os extratos banc\u00e1rios;<\/li>\n
  • Realiza a concilia\u00e7\u00e3o dos pagamentos.<\/li>\n<\/ul>\n

    Ferramentas financeiras que nos auxiliam no Contas a Pagar (CAP), podem nos ajudar nas seguintes etapas:<\/h4>\n
      \n
    • Gerir os boletos que est\u00e3o no DDA e nos permitir pagar em quaisquer bancos;<\/li>\n
    • Evitar pagamentos em duplicidades;<\/li>\n
    • Ser uma ferramenta Omnichannel;<\/li>\n
    • Gerar todos os comprovantes de pagamento de uma \u00fanica vez e de forma pr\u00e1tica;<\/li>\n
    • Sinalizar todos os pagamentos que n\u00e3o est\u00e3o conciliados.<\/li>\n<\/ul>\n

      Rotinas do Contas a Receber (CAR) e Cobran\u00e7a (COB)<\/h3>\n
        \n
      • Ap\u00f3s finalizar o faturamento, gerar o arquivo de remessa da cobran\u00e7a no ERP e importar para o banco;<\/li>\n
      • Gerar o arquivo de retorno da cobran\u00e7a no banco e importar no ERP, identificando os boletos pagos e realizando as baixas;<\/li>\n
      • Conferir no extrato banc\u00e1rio de ontem se houve algum recebimento atrav\u00e9s de transfer\u00eancia e caso sim, fazer a identifica\u00e7\u00e3o do cliente e baixar;<\/li>\n
      • Ap\u00f3s todas as baixas, iniciar a rotina de cobran\u00e7a dos clientes que ficaram com t\u00edtulos em aberto;<\/li>\n
      • Realizar a concilia\u00e7\u00e3o de todas as vendas e recebimentos atrav\u00e9s de cart\u00e3o de cr\u00e9dito, e fazer as baixas;<\/li>\n
      • Acompanhar as contesta\u00e7\u00f5es dos clientes;<\/li>\n
      • Realiza a concilia\u00e7\u00e3o dos pagamentos.<\/li>\n<\/ul>\n

        Ferramentas financeiras que nos auxiliam no Contas a Receber e Cobran\u00e7a (CAR\/COB), podem nos ajudar nas seguintes etapas:<\/h4>\n
          \n
        • Identificar inconsist\u00eancias antes do banco;<\/li>\n
        • Dividir o arquivo da remessa banc\u00e1ria do ERP para v\u00e1rios bancos;<\/li>\n
        • Gerar o retorno de forma unificada;<\/li>\n
        • J\u00e1 calcular a inadimpl\u00eancia;<\/li>\n
        • Sinalizar todos os recebimentos que n\u00e3o est\u00e3o conciliados;<\/li>\n
        • Realizar a concilia\u00e7\u00e3o de forma autom\u00e1tica.<\/li>\n<\/ul>\n

          Rotinas da Tesouraria (TES)<\/h3>\n
            \n
          • Conferir os extratos banc\u00e1rio, ap\u00f3s o CAP e o CAR finalizarem suas respectivas baixas;<\/li>\n
          • Realizar os lan\u00e7amentos avulsos dos extratos banc\u00e1rios;<\/li>\n
          • Iniciar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e quando concluir, fechar o dia;<\/li>\n
          • Gerar as informa\u00e7\u00e3o para o Fluxo de Caixa (FCX).<\/li>\n<\/ul>\n

            Ferramentas financeiras que nos auxilia na Tesouraria (TES), podem nos ajudar nas seguintes etapas:<\/h4>\n
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            • Fechar a concilia\u00e7\u00e3o do CAP e CAR;<\/li>\n
            • Conciliar as tarifas e cestas de servi\u00e7os, conforme o conv\u00eanio;<\/li>\n
            • Pesquisar em todos os bancos de forma Omnichannel;<\/li>\n
            • Gerar o Fluxo de Caixa (FCX), por empresa, por banco, por per\u00edodo e etc;<\/li>\n<\/ul>\n

              Como estamos vendo, em apenas 4 setores da \u00e1rea financeira, existem muitas atividades que precisam ser feitas no dia a dia e que s\u00e3o intrinsecamente relacionadas.<\/p>\n

              O sucesso da empresa depende do sucesso da execu\u00e7\u00e3o destas atividades com efici\u00eancia.<\/p>\n

              Mas, antes de sair montando e usando estas ferramentas financeiras, \u00e9 preciso preparar a base dados e garantir que as rotinas sejam cumpridas de forma correta e assertiva.<\/p>\n

              Com estas ferramentas financeiras e funcionalidades dispon\u00edveis, a gest\u00e3o financeira ser\u00e1 muito mais f\u00e1cil e permitir\u00e1 muito mais controle, ou seja, o sucesso da gest\u00e3o j\u00e1 est\u00e1 iniciado, e agora ser\u00e1 com voc\u00eas.<\/p>\n

              Percebam como existem muitas atividades a serem executadas e para sermos mais eficientes, estas ferramentas financeiras s\u00e3o imprescind\u00edveis, n\u00e3o \u00e9 mesmo? Cadastre-se na nossa newsletter para receber mais conte\u00fados sobre gest\u00e3o financeira.<\/p>\n

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