A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria consiste na compara\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es presentes no extrato do seu banco com as informa\u00e7\u00f5es obtidas a partir do monitoramento financeiro interno da empresa. Ou seja, \u00e9 a confer\u00eancia e a confirma\u00e7\u00e3o dos valores presentes nas contas banc\u00e1rias.<\/p>\n\n\n\n
Fazendo isso, o gestor financeiro confronta os dados de pagamentos, recebimentos e o saldo dispon\u00edvel na conta. Al\u00e9m de conferir se as movimenta\u00e7\u00f5es e os lan\u00e7amentos previstos foram realmente realizados e se os resultados est\u00e3o corretos ou apresentam erros.<\/p>\n\n\n\n
Empresas que vendem a prazo por meio de boletos, cart\u00f5es de cr\u00e9dito ou de d\u00e9bito precisam desse processo para, integradas \u00e0s a\u00e7\u00f5es de gest\u00e3o financeira, evitarem perdas financeiras e garantirem a precis\u00e3o na gest\u00e3o de receb\u00edveis.<\/p>\n\n\n\n
Como acontece: os valores das transa\u00e7\u00f5es entram na conta banc\u00e1ria da empresa e, por meio da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 poss\u00edvel confirmar se os valores est\u00e3o corretos, bem como os d\u00e9bitos de contas a pagar.<\/p>\n\n\n\n
Al\u00e9m disso, garantir que o saldo banc\u00e1rio esteja correto \u00e9 bastante importante para a an\u00e1lise do fluxo de caixa realizado pela empresa.<\/p>\n\n\n\n
Este j\u00e1 \u00e9 um excelente motivo para come\u00e7ar a fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria o quanto antes.<\/p>\n\n\n\n
No entanto, existem outras raz\u00f5es para que voc\u00ea comece a realiz\u00e1-la em seu neg\u00f3cio e, tamb\u00e9m, aumente o seu conhecimento sobre essa pr\u00e1tica. Confira:<\/p>\n\n\n\n
Qual a import\u00e2ncia da Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nMonitorar o dinheiro de todas as transa\u00e7\u00f5es da empresa \u00e9 apenas uma das v\u00e1rias raz\u00f5es para fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corretamente na empresa.<\/p>\n\n\n\n
Contudo, esse tipo de concilia\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m \u00e9 importante para garantir a gest\u00e3o financeira para empresas eficaz e evitar fraudes internas<\/a> ou erros em lan\u00e7amentos e recebimentos.<\/p>\n\n\n\nFazendo a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 poss\u00edvel conferir inconsist\u00eancias, como pequenos erros em lan\u00e7amentos e recebimentos, por exemplo.<\/p>\n\n\n\n
O que, apesar de parecerem valores m\u00ednimos, somados ao longo de um per\u00edodo podem prejudicar a sa\u00fade financeira do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n
Tamb\u00e9m \u00e9 essencial destacar que dados errados no fluxo de caixa<\/a> realizado podem levar o gestor financeiro a tomar decis\u00f5es que podem prejudicar o neg\u00f3cio, ao inv\u00e9s de fortalecer.<\/p>\n\n\n\nPor esse motivo, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria torna-se t\u00e3o importante para toda a empresa.<\/p>\n\n\n\n
Sem falar nas informa\u00e7\u00f5es financeiras relevantes que a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria oferece para melhorar o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio, estrat\u00e9gico e financeiro da empresa.<\/p>\n\n\n\n
Por isso, realizar essa pr\u00e1tica de forma frequente e rigorosa torna os dados financeiros mais transparentes, os processos mais \u00e1geis e as tomadas de decis\u00f5es cada vez mais inteligentes.<\/p>\n\n\n\n
Quais os benef\u00edcios da Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nPara mostrar que a Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria realmente funciona, precisamos primeiro explorar os tipos de benef\u00edcios que essa pr\u00e1tica pode trazer. Empresas que investem em consultoria financeira especializada frequentemente descobrem inconsist\u00eancias e oportunidades de otimiza\u00e7\u00e3o durante o processo de concilia\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
Por isso, confira quais s\u00e3o as principais vantagens da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e como podem mudar os resultados financeiros da sua empresa.<\/p>\n\n\n\n
Clareza nas informa\u00e7\u00f5es de entradas e sa\u00eddas futuras<\/strong><\/h3>\n\n\n\nO controle realizado com a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria das opera\u00e7\u00f5es \u00e9 primordial para uma gest\u00e3o financeira eficiente por diversos fundamentos. Um deles \u00e9 no caso das movimenta\u00e7\u00f5es ainda n\u00e3o remetidas para a sua conta.<\/p>\n\n\n\n
Por exemplo, se voc\u00ea confiar apenas no rastreamento do internet banking e se esquecer de emitir um boleto, vai atuar na presun\u00e7\u00e3o de que tem mais dinheiro na conta banc\u00e1ria do que verdadeiramente possui.<\/strong><\/p>\n\n\n\nIsso pode gerar taxa de cheque especial, pagamento negado e outros problemas.<\/p>\n\n\n\n
Melhor controle das taxas e dos juros banc\u00e1rios<\/strong><\/h3>\n\n\n\nO registro de taxas<\/a> e juros \u00e9 muito importante e, geralmente, as empresas que n\u00e3o realizam a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria acabam deixando passar despercebido esses valores. Al\u00e9m disso, no processo de concilia\u00e7\u00e3o financeira, por meio de uma plataforma integrada, pode-se identificar inconsist\u00eancias das tarifas aplicadas pelas operadoras de cart\u00e3o e evitar poss\u00edveis preju\u00edzos.<\/p>\n\n\n\nIdentifica\u00e7\u00e3o e elimina\u00e7\u00e3o de falhas<\/strong><\/h3>\n\n\n\nCrie uma rotina financeira com o objetivo de eliminar os erros humanos ocorridos na institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
Quando <\/strong>voc\u00ea ignora a concilia\u00e7\u00e3o do extrato banc\u00e1rio<\/strong>, pode deixar de identificar qualquer falha poss\u00edvel.<\/strong><\/p>\n\n\n\nVerifique se houve alguma opera\u00e7\u00e3o n\u00e3o registrada no sistema de gest\u00e3o, por exemplo, al\u00e9m de se certificar de que a empresa e o banco est\u00e3o no mesmo est\u00e1gio.<\/p>\n\n\n\n
Inclusive, ao realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria voc\u00ea evita vendas liquidadas sem a efetiva\u00e7\u00e3o do pagamento, protegendo o seu neg\u00f3cio de preju\u00edzos financeiros.<\/p>\n\n\n\n
Controle dos recursos financeiros<\/strong><\/h3>\n\n\n\nAvaliar frequentemente os extratos banc\u00e1rios comparando com os lan\u00e7amentos financeiros possibilita o controle financeiro da empresa.<\/p>\n\n\n\n
Dessa forma, voc\u00ea tem certeza de que a informa\u00e7\u00e3o \u00e9 correta e que corresponde \u00e0 real situa\u00e7\u00e3o financeira, proporcionando a distribui\u00e7\u00e3o dos recursos de maneira organizada e planejada.<\/p>\n\n\n\n
Informa\u00e7\u00f5es precisas para tomada de decis\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\nAs informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o uma ferramenta estrat\u00e9gica muito eficaz. Quanto maior o n\u00famero de informa\u00e7\u00f5es claras e precisas, melhor e mais acertada ser\u00e1 a decis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria garante informa\u00e7\u00f5es reais, relevantes e atualizadas, permitindo que a empresa elabore o fluxo de caixa projetado com base em dados hist\u00f3ricos que espelham a real situa\u00e7\u00e3o da empresa.<\/p>\n\n\n\n
O que \u00e9 preciso para fazer <\/strong>a<\/strong> Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nAntes de conferir o passo a passo para come\u00e7ar a fazer a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 importante saber que o processo \u00e9 composto por tr\u00eas passos b\u00e1sicos:<\/p>\n\n\n\n
\n- Acompanhamento e controle dos fluxos de liquida\u00e7\u00e3o e pagamento de vendas;<\/li>\n\n\n\n
- Confronto das liquida\u00e7\u00f5es com os registros nos extratos banc\u00e1rios;<\/li>\n\n\n\n
- Visualiza\u00e7\u00e3o de erros nas liquida\u00e7\u00f5es e nas previs\u00f5es de pagamentos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Antes de colocar os t\u00f3picos acima em pr\u00e1tica, \u00e9 muito importante criar uma rotina para a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n\n\n\n
Essa rotina deve ser di\u00e1ria e frequentemente monitorada, evitando tarefas acumuladas no setor financeiro.<\/p>\n\n\n\n
Para fazer uma concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria correta e bem estruturada, confira alguns h\u00e1bitos a se manter diariamente:<\/p>\n\n\n\n
\n- crie o h\u00e1bito de registrar todas as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras da empresa;<\/li>\n\n\n\n
- armazene os documentos que originaram as transa\u00e7\u00f5es financeiras, como notas fiscais, extratos, comprovantes de pagamento, dep\u00f3sitos e transfer\u00eancias;<\/li>\n\n\n\n
- lembre-se de anotar todos os dias qual \u00e9 o saldo banc\u00e1rio da empresa, quais s\u00e3o as entradas e sa\u00eddas de dinheiro;<\/li>\n\n\n\n
- n\u00e3o observe apenas os n\u00fameros finais, sempre d\u00ea uma aten\u00e7\u00e3o para as datas de lan\u00e7amentos;<\/li>\n\n\n\n
- anote os prazos e crie uma cultura de presta\u00e7\u00e3o de contas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Mantendo esses h\u00e1bitos e praticando a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria diariamente, voc\u00ea perceber\u00e1 que a empresa ter\u00e1 uma gest\u00e3o financeira mais eficiente e eficaz.<\/p>\n\n\n\n
Agora que voc\u00ea j\u00e1 sabe o que \u00e9 preciso para fazer uma correta concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 natural que esteja se perguntando como faz\u00ea-lo.<\/p>\n\n\n\n
Por isso, selecionamos algumas das principais estrat\u00e9gias para colocar a concilia\u00e7\u00e3o em pr\u00e1tica ou otimizar o processo que j\u00e1 existe na sua empresa. Confira!<\/p>\n\n\n\n
Exemplo de uma Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria:<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo j\u00e1 foi explicado, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria trata-se do comparativo entre as movimenta\u00e7\u00f5es da conta banc\u00e1ria da empresa e as movimenta\u00e7\u00f5es que est\u00e3o no raz\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9 natural que haja um atraso entre a emiss\u00e3o de um cheque e a compensa\u00e7\u00e3o do mesmo no banco, por conta disso, este atraso pode refletir um saldo temporariamente errado, cujo a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria deve demonstrar.<\/p>\n\n\n\n
Caso um valor espec\u00edfico n\u00e3o seja compensado na conta banc\u00e1ria, ent\u00e3o deve ser lan\u00e7ado no controle financeiro ao lado das pend\u00eancias banc\u00e1rias, fechando com valor existente no raz\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n
Cabe destacar que esta demonstra\u00e7\u00e3o \u00e9 extra cont\u00e1bil, logo n\u00e3o deve contabilizar, pois no m\u00eas seguinte este lan\u00e7amento aparecer\u00e1 no extrato e esta situa\u00e7\u00e3o ficar\u00e1 regular.<\/p>\n\n\n\n
Confira um exemplo de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/strong><\/p>\n\n\n\nNo extrato banc\u00e1rio:<\/strong><\/p>\n\n\n\nSaldo do extrato em 28\/02\/2019: R$ 147.581,79 + Cheques lan\u00e7ados no raz\u00e3o<\/p>\n\n\n\n
Ainda n\u00e3o compensados: R$ 1.030,00<\/p>\n\n\n\n
Saldo conciliado em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n
No raz\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\nSaldo do Raz\u00e3o em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n
Uma situa\u00e7\u00e3o contr\u00e1ria a esta: no caso de despesas banc\u00e1rias constantes no extrato, mas ainda n\u00e3o lan\u00e7adas no raz\u00e3o, levando em considera\u00e7\u00e3o que o valor da despesas fosse tamb\u00e9m R$ 1.030,00, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria seria da seguinte forma:<\/p>\n\n\n\n
No extrato banc\u00e1rio:<\/strong><\/p>\n\n\n\nSaldo do extrato em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n
No raz\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\nSaldo do Raz\u00e3o em 28\/02\/2019: R$ 147.581,79+ Despesas banc\u00e1rias CFE extrato: R$ 1.030,00<\/p>\n\n\n\n
Saldo conciliado em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n
Quais erros podem ocorrer quando n\u00e3o existe uma <\/strong>Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria correta?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nDados diferentes entre o extrato do banco e as informa\u00e7\u00f5es do controle financeiro interno<\/strong><\/h3>\n\n\n\nDurante a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria podem surgir erros entre as informa\u00e7\u00f5es dos lan\u00e7amentos que foram feitos no controle interno na empresa e os lan\u00e7amentos no banco.<\/p>\n\n\n\n
Neste caso, \u00e9 importante analisar de onde surgiu essa diferen\u00e7a. Voc\u00ea deve buscar o documento original para fazer essa an\u00e1lise.<\/p>\n\n\n\n
Lembre-se de verificar se houve uma cobran\u00e7a mais alta nos juros, se o desconto realizado foi alto ou se o lan\u00e7amento \u00e9 que teve erros.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9bitos errados na conta banc\u00e1ria da empresa<\/strong><\/h3>\n\n\n\nSomente atrav\u00e9s da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 poss\u00edvel conferir se o banco est\u00e1 fazendo d\u00e9bitos corretos ou n\u00e3o na conta banc\u00e1ria da empresa.<\/strong><\/p>\n\n\n\nCaso voc\u00ea encontre um problema dessa natureza, \u00e9 importante procurar um banco para solicitar o estorno do valor debitado.<\/p>\n\n\n\n
Um dos principais motivos para acontecer esse erro \u00e9 o d\u00e9bito autom\u00e1tico.<\/strong><\/p>\n\n\n\nPor isso, ainda que voc\u00ea n\u00e3o encontre manualmente algum d\u00e9bito indevido, tenha certeza com seu gerente se n\u00e3o h\u00e1 nenhum d\u00e9bito autom\u00e1tico na conta e, caso exista, \u00e9 poss\u00edvel bloquear a conta para esse tipo de lan\u00e7amento.<\/p>\n\n\n\n
Cheques compensados com demora ou transfer\u00eancias n\u00e3o processadas<\/strong><\/h3>\n\n\n\nOutros erros podem acontecer por conta da emiss\u00e3o de cheques que demoraram para compensar.<\/p>\n\n\n\n
Na hora de fazer o controle do fluxo de caixa, \u00e9 importante considerar essas informa\u00e7\u00f5es, afinal de contas, esses cheques ainda ser\u00e3o debitados.<\/p>\n\n\n\n
No caso do n\u00e3o processamento de transfer\u00eancias, \u00e9 importante verificar corretamente para garantir os pagamentos.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9bitos indevidos de<\/strong> impostos, taxas e aplica\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\nAlguns lan\u00e7amentos podem n\u00e3o ter uma previs\u00e3o no controle da empresa. Os principais s\u00e3o impostos de aplica\u00e7\u00f5es e empr\u00e9stimos, como:<\/p>\n\n\n\n
\n- Imposto sobre Opera\u00e7\u00f5es Financeiras (IOF);<\/li>\n\n\n\n
- taxas banc\u00e1rias e de transa\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n
- aplica\u00e7\u00f5es financeiras autom\u00e1ticas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Lembre-se de sempre conferir cada um desses d\u00e9bitos, principalmente as taxas banc\u00e1rias, pois \u00e9 bastante comum surgirem diverg\u00eancias de valores entre o que foi negociado com o banco e o que realmente foi debitado da conta.<\/p>\n\n\n\n
Dep\u00f3sitos sem identifica\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\nValores n\u00e3o identificados n\u00e3o podem fazer parte da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, no entanto eles ainda precisam de aten\u00e7\u00e3o para que, no futuro, possam ser identificados.<\/p>\n\n\n\n
Por isso, \u00e9 muito importante ter um controle adequado neste momento.<\/p>\n\n\n\n
Voc\u00ea deve separar os dep\u00f3sitos sem identifica\u00e7\u00e3o daqueles com identifica\u00e7\u00e3o, pois eles podem ser de uma venda n\u00e3o registrada, de um erro na transfer\u00eancia ou at\u00e9 mesmo de uma antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/a> de um cliente.<\/p>\n\n\n\n\u00c9 importante fazer a correta identifica\u00e7\u00e3o de todos os lan\u00e7amentos e, caso venha a detectar erros, resolv\u00ea-los com anteced\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n
Por que<\/strong> evitar as planilhas para fazer a Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\nErros de digita\u00e7\u00e3o podem virar grandes problemas<\/strong><\/h3>\n\n\n\nImagine s\u00f3 esta situa\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n
Voc\u00ea chega ao trabalho e precisa fazer a emiss\u00e3o dos extratos banc\u00e1rios em cada ambiente banc\u00e1rio que a empresa possui, analisar cr\u00e9ditos e d\u00e9bitos dos bancos e ainda fazer o gerenciamento dos saldo banc\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n
E isso n\u00e3o \u00e9 tudo.<\/p>\n\n\n\n
Voc\u00ea tamb\u00e9m precisa enviar a planilha de cobran\u00e7a para a diretoria e preencher v\u00e1rias planilhas com:<\/p>\n\n\n\n
\n- cr\u00e9ditos dos clientes;<\/li>\n\n\n\n
- tarifas banc\u00e1rias;<\/li>\n\n\n\n
- rendimentos;<\/li>\n\n\n\n
- descontos de fornecedores;<\/li>\n\n\n\n
- e demais cr\u00e9ditos ou d\u00e9bitos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
E eu ainda nem falei dos fluxos de pagamentos liberados pela diretoria e a concilia\u00e7\u00e3o de cart\u00f5es, vendas e recebimentos.<\/p>\n\n\n\n
Como voc\u00ea bem sabe, a rotina no financeiro n\u00e3o \u00e9 f\u00e1cil, concorda?<\/p>\n\n\n\n
Por isso, eu imagino que na hora de conferir os extratos banc\u00e1rios voc\u00ea n\u00e3o deve dar a aten\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria a esta atividade.<\/p>\n\n\n\n
Mas, acredite, de acordo com a SPC Brasil, mais de 60% das empresas ainda fazem a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria de forma totalmente manual.<\/p>\n\n\n\n
No meio da correria que \u00e9 a rotina no setor financeiro, a probabilidade de acontecer erros de digita\u00e7\u00e3o na hora de colocar as informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias em planilhas ou cadernos \u00e9 enorme.<\/p>\n\n\n\n
E isso \u00e9 muito comum nas empresas.<\/p>\n\n\n\n
A possibilidade de acontecer erros, ainda que pequenos, n\u00e3o s\u00e3o baixas e podem comprometer todo o c\u00e1lculo e causar enormes diferen\u00e7as no fluxo de caixa projetado da empresa, al\u00e9m de grandes preju\u00edzos financeiros a longo prazo.<\/p>\n\n\n\n
Perdas financeiras podem acontecer a todo instante (at\u00e9 mesmo sem voc\u00ea perceber)<\/strong><\/h3>\n\n\n\nUtilizando planilhas a probabilidade de haver um preju\u00edzo financeiro \u00e9 bem maior.<\/p>\n\n\n\n
Afinal, n\u00e3o existe um controle correto sobre o fluxo de caixa e a aus\u00eancia de dados para a realiza\u00e7\u00e3o de uma proje\u00e7\u00e3o futura, de maneira mais estrat\u00e9gica.<\/p>\n\n\n\n
Usando um sistema automatizado, esse processo fica bem mais simples.<\/p>\n\n\n\n
Basta cadastrar os receb\u00edveis em cart\u00f5es, compras e vendas e a pr\u00f3pria ferramenta exibe toda a opera\u00e7\u00e3o financeira e gera relat\u00f3rios gerenciais de modo totalmente automatizado e detalhado.<\/p>\n\n\n\n
Os dados n\u00e3o est\u00e3o seguros e podem ser perdidos (para sempre)<\/strong><\/h3>\n\n\n\nPlanilhas podem ser acessadas facilmente por qualquer pessoa da empresa.<\/p>\n\n\n\n
Por esse motivo, as informa\u00e7\u00f5es inseridas podem ser manipuladas ou at\u00e9 mesmo perdidas, gerando retrabalhos ou pior, enormes preju\u00edzos financeiros.<\/p>\n\n\n\n
Mas n\u00e3o se engane, ainda que voc\u00ea fa\u00e7a o bloqueio da sua planilha, coloque senha no seu computador ou simplesmente impe\u00e7a que outras pessoas acessem o arquivo da planilha, ela pode se corromper sozinha.<\/p>\n\n\n\n
Sim, isso \u00e9 poss\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n
Isso significa que pode chegar um momento em que a sua planilha ou j\u00e1 est\u00e1 saturada de tantas informa\u00e7\u00f5es ou foi afetada por um v\u00edrus no computador e come\u00e7a a dar erros, adulterando dados e f\u00f3rmulas e afetando as informa\u00e7\u00f5es financeiras inseridas ali.<\/p>\n\n\n\n
Sem contar que tamb\u00e9m podem existir pessoas mal intencionadas com o prop\u00f3sito de corromper a sua planilha.<\/p>\n\n\n\n
Com uma ferramenta tecnol\u00f3gica isso n\u00e3o acontece, pois \u00e9 poss\u00edvel controlar e definir quais funcion\u00e1rios ter\u00e3o acesso a esses dados.<\/p>\n\n\n\n
Al\u00e9m disso, um sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria funciona de modo online e os dados s\u00e3o armazenados em nuvens, podendo ser acessados de qualquer dispositivo (notebook, tablet, smartphone), em qualquer hora e lugar, al\u00e9m de manter os backups e informa\u00e7\u00f5es sempre atualizados.<\/p>\n\n\n\n
Assim, o acesso se torna mais limitado, garantindo a seguran\u00e7a das informa\u00e7\u00f5es financeiras da empresa.<\/p>\n\n\n\n
Falta de controle financeiro correto e confi\u00e1vel<\/strong><\/h3>\n\n\n\nPor ser muito f\u00e1cil ocorrer um erro em uma planilha, ele acaba se tornando cada vez mais dif\u00edcil de ser identificado e pode se alastrar por todo o arquivo.<\/p>\n\n\n\n
Inclusive causando a perda dos dados, como j\u00e1 falei no t\u00f3pico anterior.<\/p>\n\n\n\n
Al\u00e9m disso, os resultados gerados s\u00e3o menos confi\u00e1veis, o que impede que voc\u00ea tenha resultados exatos das informa\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n
Quando as informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o fundamentadas pelos relat\u00f3rios gerenciais produzidos pelo sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, fica mais f\u00e1cil reconhecer prov\u00e1veis problemas financeiros do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n
Al\u00e9m disso, \u00e9 poss\u00edvel elaborar o fluxo de caixa projetado baseado nos dados abastecidos, simplificando a tomada de decis\u00f5es para o crescimento saud\u00e1vel e sustent\u00e1vel da empresa.<\/p>\n\n\n\n
Um sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria possui v\u00e1rios recursos tecnol\u00f3gicos \u00fateis, al\u00e9m da capacidade de automatizar os processos, tornando-se muito ben\u00e9fico para os seus usu\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n
Percebeu como o uso de uma planilha de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pode prejudicar seu trabalho?<\/p>\n\n\n\n
Por esse motivo, busque por alternativas que v\u00e3o viabilizar essa tarefa t\u00e3o importante.<\/p>\n\n\n\n
Com o uso de um sistema espec\u00edfico voc\u00ea assegura praticidade, seguran\u00e7a e produtividade, alavancando o seu neg\u00f3cio. Confira!<\/p>\n\n\n\n
Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria Automatizada com o Conciliador Extrato Card<\/strong><\/h2>\n\n\n\nCentraliza\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es dos bancos em um \u00fanico portal<\/h3>\n\n\n\n
Se voc\u00ea lida com extratos banc\u00e1rios diariamente, sabe bem que acessar o portal de cada banco \u00e9 uma tarefa que demanda muito tempo na sua rotina.<\/p>\n\n\n\n
Com o Extrato Card<\/strong><\/a> esse tempo \u00e9 otimizado drasticamente, j\u00e1 que o sistema consolida a informa\u00e7\u00e3o de todos os bancos em um \u00fanico portal. Assim, otimiza o gerenciamento de receb\u00edveis no extrato banc\u00e1rio em apenas uma tela.<\/p>\n\n\n\nDesta forma, voc\u00ea elimina a tarefa de acessar cada conta e consegue ter uma vis\u00e3o de todos os valores, o que auxilia bastante na identifica\u00e7\u00e3o de erros.<\/p>\n\n\n\n
Clareza dos receb\u00edveis<\/strong><\/h3>\n\n\n\nAcessando o saldo banc\u00e1rio atrav\u00e9s do portal de cada banco \u00e9 poss\u00edvel visualizar apenas o valor do montante pago pelas operadoras, o que impossibilita a clareza dos receb\u00edveis e dificulta a identifica\u00e7\u00e3o de quais parcelas foram realmente pagas pelas operadoras.<\/p>\n\n\n\n
Pensando nisso, o Extrato Card foi desenvolvido com o prop\u00f3sito de trazer essas informa\u00e7\u00f5es de forma mais clara e automatizada poss\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n
Atrav\u00e9s do sistema extrato, al\u00e9m de conferir todos os saldos banc\u00e1rios de forma centralizada, tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel identificar as parcelas que foram liquidadas pelas operadoras, j\u00e1 que o pr\u00f3prio sistema detalha, venda a venda, o que realmente caiu no banco.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9 poss\u00edvel visualizar os valores que foram pagos em diversos filtros diferentes:<\/p>\n\n\n\n
\n- de forma geral;<\/li>\n\n\n\n
- por conta banc\u00e1ria;<\/li>\n\n\n\n
- por data;<\/li>\n\n\n\n
- por filial (loja);<\/li>\n\n\n\n
- por operadora.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
E isso tudo \u00e9 de fato automatizado. Voc\u00ea n\u00e3o precisa calcular absolutamente nada, o sistema Extrato Card j\u00e1 faz tudo por voc\u00ea.<\/p>\n\n\n\n
Concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria 100% automatizada<\/strong><\/h3>\n\n\n\nN\u00e3o se engane com sistemas de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria que prometem automatiza\u00e7\u00e3o, mas que, no final das contas, voc\u00ea ainda precisa confrontar ou calcular dados de forma manual.<\/p>\n\n\n\n
No Extrato Card, tudo \u00e9 realmente automatizado.<\/strong><\/p>\n\n\n\nVoc\u00ea s\u00f3 precisa acessar e confirmar os recebimentos das parcelas em cart\u00f5es, fazer a gest\u00e3o dos receb\u00edveis ou resolver erros que venham a ser identificados.<\/p>\n\n\n\n
Tudo isso em um sistema seguro, confi\u00e1vel e descomplicado.<\/p>\n\n\n\n
Notifica\u00e7\u00e3o de erros na tela inicial do sistema<\/strong><\/h3>\n\n\n\nImagine s\u00f3 essa situa\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n
Voc\u00ea chega no trabalho, abre o seu sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e a primeira coisa que visualiza \u00e9 a tela inicial do sistema contendo uma notifica\u00e7\u00e3o que informa que h\u00e1 um erro no recebimento de uma venda parcelada.<\/p>\n\n\n\n
O que voc\u00ea faz? Clica no item, confere qual \u00e9 o erro e, ainda dentro do sistema, envia um e-mail para a operadora solicitando a corre\u00e7\u00e3o do problema.<\/p>\n\n\n\n
E tudo isso n\u00e3o levou nem 20 minutos.<\/p>\n\n\n\n
Com o Extrato Card a situa\u00e7\u00e3o \u00e9 exatamente essa.<\/p>\n\n\n\n
Voc\u00ea \u00e9 notificado, de forma autom\u00e1tica, quais os erros que est\u00e3o ocorrendo nos receb\u00edveis na conta banc\u00e1ria da empresa e resolve o problema em poucos minutos.<\/p>\n\n\n\n
Escolha um conciliador banc\u00e1rio completo para a sua empresa<\/strong><\/h2>\n\n\n\nComo voc\u00ea viu, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 um processo essencial para a sa\u00fade financeira de toda empresa.<\/p>\n\n\n\n
Trabalhar com planilhas ou com cadernos pode ser \u00fatil por algum tempo, mas voc\u00ea pode dar um passo maior e potencializar a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n\n\n\n
Com o Extrato Card, a concilia\u00e7\u00e3o \u00e9 facilitada pela integra\u00e7\u00e3o com todos os bancos e com mais de 250 institui\u00e7\u00f5es financeiras integradas (+ de 170 meios de pagamento).<\/p>\n\n\n\n
Isso garante que o saldo banc\u00e1rio corresponda ao esperado e que voc\u00ea saiba exatamente o que foi e o que n\u00e3o foi pago pelas operadoras e, desta forma, agir em menor tempo para evitar preju\u00edzos.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9 praticidade, seguran\u00e7a e confian\u00e7a em uma \u00fanica ferramenta.<\/strong>
Elimine tarefas manuais com o Extrato Card<\/a>. Inscreva-se abaixo e solicite uma demonstra\u00e7\u00e3o online do conciliador de cart\u00f5es:<\/p>\n\n\n\n![\"Concilia\u00e7\u00e3o](\"https:\/\/boavistatecnologia.com.br\/blog\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/Boavista-Tecnologia-Banner-interno-v1-1024x267.png\")
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Fazendo a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 poss\u00edvel conferir inconsist\u00eancias, como pequenos erros em lan\u00e7amentos e recebimentos, por exemplo.<\/p>\n\n\n\n
O que, apesar de parecerem valores m\u00ednimos, somados ao longo de um per\u00edodo podem prejudicar a sa\u00fade financeira do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n
Tamb\u00e9m \u00e9 essencial destacar que dados errados no fluxo de caixa<\/a> realizado podem levar o gestor financeiro a tomar decis\u00f5es que podem prejudicar o neg\u00f3cio, ao inv\u00e9s de fortalecer.<\/p>\n\n\n\n Por esse motivo, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria torna-se t\u00e3o importante para toda a empresa.<\/p>\n\n\n\n Sem falar nas informa\u00e7\u00f5es financeiras relevantes que a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria oferece para melhorar o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio, estrat\u00e9gico e financeiro da empresa.<\/p>\n\n\n\n Por isso, realizar essa pr\u00e1tica de forma frequente e rigorosa torna os dados financeiros mais transparentes, os processos mais \u00e1geis e as tomadas de decis\u00f5es cada vez mais inteligentes.<\/p>\n\n\n\n Para mostrar que a Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria realmente funciona, precisamos primeiro explorar os tipos de benef\u00edcios que essa pr\u00e1tica pode trazer. Empresas que investem em consultoria financeira especializada frequentemente descobrem inconsist\u00eancias e oportunidades de otimiza\u00e7\u00e3o durante o processo de concilia\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n Por isso, confira quais s\u00e3o as principais vantagens da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e como podem mudar os resultados financeiros da sua empresa.<\/p>\n\n\n\n O controle realizado com a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria das opera\u00e7\u00f5es \u00e9 primordial para uma gest\u00e3o financeira eficiente por diversos fundamentos. Um deles \u00e9 no caso das movimenta\u00e7\u00f5es ainda n\u00e3o remetidas para a sua conta.<\/p>\n\n\n\n Por exemplo, se voc\u00ea confiar apenas no rastreamento do internet banking e se esquecer de emitir um boleto, vai atuar na presun\u00e7\u00e3o de que tem mais dinheiro na conta banc\u00e1ria do que verdadeiramente possui.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Isso pode gerar taxa de cheque especial, pagamento negado e outros problemas.<\/p>\n\n\n\n O registro de taxas<\/a> e juros \u00e9 muito importante e, geralmente, as empresas que n\u00e3o realizam a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria acabam deixando passar despercebido esses valores. Al\u00e9m disso, no processo de concilia\u00e7\u00e3o financeira, por meio de uma plataforma integrada, pode-se identificar inconsist\u00eancias das tarifas aplicadas pelas operadoras de cart\u00e3o e evitar poss\u00edveis preju\u00edzos.<\/p>\n\n\n\n Crie uma rotina financeira com o objetivo de eliminar os erros humanos ocorridos na institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n Quando <\/strong>voc\u00ea ignora a concilia\u00e7\u00e3o do extrato banc\u00e1rio<\/strong>, pode deixar de identificar qualquer falha poss\u00edvel.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Verifique se houve alguma opera\u00e7\u00e3o n\u00e3o registrada no sistema de gest\u00e3o, por exemplo, al\u00e9m de se certificar de que a empresa e o banco est\u00e3o no mesmo est\u00e1gio.<\/p>\n\n\n\n Inclusive, ao realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria voc\u00ea evita vendas liquidadas sem a efetiva\u00e7\u00e3o do pagamento, protegendo o seu neg\u00f3cio de preju\u00edzos financeiros.<\/p>\n\n\n\n Avaliar frequentemente os extratos banc\u00e1rios comparando com os lan\u00e7amentos financeiros possibilita o controle financeiro da empresa.<\/p>\n\n\n\n Dessa forma, voc\u00ea tem certeza de que a informa\u00e7\u00e3o \u00e9 correta e que corresponde \u00e0 real situa\u00e7\u00e3o financeira, proporcionando a distribui\u00e7\u00e3o dos recursos de maneira organizada e planejada.<\/p>\n\n\n\n As informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o uma ferramenta estrat\u00e9gica muito eficaz. Quanto maior o n\u00famero de informa\u00e7\u00f5es claras e precisas, melhor e mais acertada ser\u00e1 a decis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria garante informa\u00e7\u00f5es reais, relevantes e atualizadas, permitindo que a empresa elabore o fluxo de caixa projetado com base em dados hist\u00f3ricos que espelham a real situa\u00e7\u00e3o da empresa.<\/p>\n\n\n\n Antes de conferir o passo a passo para come\u00e7ar a fazer a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 importante saber que o processo \u00e9 composto por tr\u00eas passos b\u00e1sicos:<\/p>\n\n\n\n Antes de colocar os t\u00f3picos acima em pr\u00e1tica, \u00e9 muito importante criar uma rotina para a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n\n\n\n Essa rotina deve ser di\u00e1ria e frequentemente monitorada, evitando tarefas acumuladas no setor financeiro.<\/p>\n\n\n\n Para fazer uma concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria correta e bem estruturada, confira alguns h\u00e1bitos a se manter diariamente:<\/p>\n\n\n\n Mantendo esses h\u00e1bitos e praticando a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria diariamente, voc\u00ea perceber\u00e1 que a empresa ter\u00e1 uma gest\u00e3o financeira mais eficiente e eficaz.<\/p>\n\n\n\n Agora que voc\u00ea j\u00e1 sabe o que \u00e9 preciso para fazer uma correta concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, \u00e9 natural que esteja se perguntando como faz\u00ea-lo.<\/p>\n\n\n\n Por isso, selecionamos algumas das principais estrat\u00e9gias para colocar a concilia\u00e7\u00e3o em pr\u00e1tica ou otimizar o processo que j\u00e1 existe na sua empresa. Confira!<\/p>\n\n\n\n Como j\u00e1 foi explicado, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria trata-se do comparativo entre as movimenta\u00e7\u00f5es da conta banc\u00e1ria da empresa e as movimenta\u00e7\u00f5es que est\u00e3o no raz\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n \u00c9 natural que haja um atraso entre a emiss\u00e3o de um cheque e a compensa\u00e7\u00e3o do mesmo no banco, por conta disso, este atraso pode refletir um saldo temporariamente errado, cujo a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria deve demonstrar.<\/p>\n\n\n\n Caso um valor espec\u00edfico n\u00e3o seja compensado na conta banc\u00e1ria, ent\u00e3o deve ser lan\u00e7ado no controle financeiro ao lado das pend\u00eancias banc\u00e1rias, fechando com valor existente no raz\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n Cabe destacar que esta demonstra\u00e7\u00e3o \u00e9 extra cont\u00e1bil, logo n\u00e3o deve contabilizar, pois no m\u00eas seguinte este lan\u00e7amento aparecer\u00e1 no extrato e esta situa\u00e7\u00e3o ficar\u00e1 regular.<\/p>\n\n\n\n Confira um exemplo de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/strong><\/p>\n\n\n\n No extrato banc\u00e1rio:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Saldo do extrato em 28\/02\/2019: R$ 147.581,79 + Cheques lan\u00e7ados no raz\u00e3o<\/p>\n\n\n\n Ainda n\u00e3o compensados: R$ 1.030,00<\/p>\n\n\n\n Saldo conciliado em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n No raz\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Saldo do Raz\u00e3o em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n Uma situa\u00e7\u00e3o contr\u00e1ria a esta: no caso de despesas banc\u00e1rias constantes no extrato, mas ainda n\u00e3o lan\u00e7adas no raz\u00e3o, levando em considera\u00e7\u00e3o que o valor da despesas fosse tamb\u00e9m R$ 1.030,00, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria seria da seguinte forma:<\/p>\n\n\n\n No extrato banc\u00e1rio:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Saldo do extrato em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n No raz\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Saldo do Raz\u00e3o em 28\/02\/2019: R$ 147.581,79+ Despesas banc\u00e1rias CFE extrato: R$ 1.030,00<\/p>\n\n\n\n Saldo conciliado em 28\/02\/2019: R$ 148.611,79<\/p>\n\n\n\n Durante a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria podem surgir erros entre as informa\u00e7\u00f5es dos lan\u00e7amentos que foram feitos no controle interno na empresa e os lan\u00e7amentos no banco.<\/p>\n\n\n\n Neste caso, \u00e9 importante analisar de onde surgiu essa diferen\u00e7a. Voc\u00ea deve buscar o documento original para fazer essa an\u00e1lise.<\/p>\n\n\n\n Lembre-se de verificar se houve uma cobran\u00e7a mais alta nos juros, se o desconto realizado foi alto ou se o lan\u00e7amento \u00e9 que teve erros.<\/p>\n\n\n\n Somente atrav\u00e9s da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 poss\u00edvel conferir se o banco est\u00e1 fazendo d\u00e9bitos corretos ou n\u00e3o na conta banc\u00e1ria da empresa.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Caso voc\u00ea encontre um problema dessa natureza, \u00e9 importante procurar um banco para solicitar o estorno do valor debitado.<\/p>\n\n\n\n Um dos principais motivos para acontecer esse erro \u00e9 o d\u00e9bito autom\u00e1tico.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Por isso, ainda que voc\u00ea n\u00e3o encontre manualmente algum d\u00e9bito indevido, tenha certeza com seu gerente se n\u00e3o h\u00e1 nenhum d\u00e9bito autom\u00e1tico na conta e, caso exista, \u00e9 poss\u00edvel bloquear a conta para esse tipo de lan\u00e7amento.<\/p>\n\n\n\n Outros erros podem acontecer por conta da emiss\u00e3o de cheques que demoraram para compensar.<\/p>\n\n\n\n Na hora de fazer o controle do fluxo de caixa, \u00e9 importante considerar essas informa\u00e7\u00f5es, afinal de contas, esses cheques ainda ser\u00e3o debitados.<\/p>\n\n\n\n No caso do n\u00e3o processamento de transfer\u00eancias, \u00e9 importante verificar corretamente para garantir os pagamentos.<\/p>\n\n\n\n Alguns lan\u00e7amentos podem n\u00e3o ter uma previs\u00e3o no controle da empresa. Os principais s\u00e3o impostos de aplica\u00e7\u00f5es e empr\u00e9stimos, como:<\/p>\n\n\n\n Lembre-se de sempre conferir cada um desses d\u00e9bitos, principalmente as taxas banc\u00e1rias, pois \u00e9 bastante comum surgirem diverg\u00eancias de valores entre o que foi negociado com o banco e o que realmente foi debitado da conta.<\/p>\n\n\n\n Valores n\u00e3o identificados n\u00e3o podem fazer parte da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, no entanto eles ainda precisam de aten\u00e7\u00e3o para que, no futuro, possam ser identificados.<\/p>\n\n\n\n Por isso, \u00e9 muito importante ter um controle adequado neste momento.<\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea deve separar os dep\u00f3sitos sem identifica\u00e7\u00e3o daqueles com identifica\u00e7\u00e3o, pois eles podem ser de uma venda n\u00e3o registrada, de um erro na transfer\u00eancia ou at\u00e9 mesmo de uma antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/a> de um cliente.<\/p>\n\n\n\n \u00c9 importante fazer a correta identifica\u00e7\u00e3o de todos os lan\u00e7amentos e, caso venha a detectar erros, resolv\u00ea-los com anteced\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n Imagine s\u00f3 esta situa\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea chega ao trabalho e precisa fazer a emiss\u00e3o dos extratos banc\u00e1rios em cada ambiente banc\u00e1rio que a empresa possui, analisar cr\u00e9ditos e d\u00e9bitos dos bancos e ainda fazer o gerenciamento dos saldo banc\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n E isso n\u00e3o \u00e9 tudo.<\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea tamb\u00e9m precisa enviar a planilha de cobran\u00e7a para a diretoria e preencher v\u00e1rias planilhas com:<\/p>\n\n\n\n E eu ainda nem falei dos fluxos de pagamentos liberados pela diretoria e a concilia\u00e7\u00e3o de cart\u00f5es, vendas e recebimentos.<\/p>\n\n\n\n Como voc\u00ea bem sabe, a rotina no financeiro n\u00e3o \u00e9 f\u00e1cil, concorda?<\/p>\n\n\n\n Por isso, eu imagino que na hora de conferir os extratos banc\u00e1rios voc\u00ea n\u00e3o deve dar a aten\u00e7\u00e3o necess\u00e1ria a esta atividade.<\/p>\n\n\n\n Mas, acredite, de acordo com a SPC Brasil, mais de 60% das empresas ainda fazem a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria de forma totalmente manual.<\/p>\n\n\n\n No meio da correria que \u00e9 a rotina no setor financeiro, a probabilidade de acontecer erros de digita\u00e7\u00e3o na hora de colocar as informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias em planilhas ou cadernos \u00e9 enorme.<\/p>\n\n\n\n E isso \u00e9 muito comum nas empresas.<\/p>\n\n\n\n A possibilidade de acontecer erros, ainda que pequenos, n\u00e3o s\u00e3o baixas e podem comprometer todo o c\u00e1lculo e causar enormes diferen\u00e7as no fluxo de caixa projetado da empresa, al\u00e9m de grandes preju\u00edzos financeiros a longo prazo.<\/p>\n\n\n\n Utilizando planilhas a probabilidade de haver um preju\u00edzo financeiro \u00e9 bem maior.<\/p>\n\n\n\n Afinal, n\u00e3o existe um controle correto sobre o fluxo de caixa e a aus\u00eancia de dados para a realiza\u00e7\u00e3o de uma proje\u00e7\u00e3o futura, de maneira mais estrat\u00e9gica.<\/p>\n\n\n\n Usando um sistema automatizado, esse processo fica bem mais simples.<\/p>\n\n\n\n Basta cadastrar os receb\u00edveis em cart\u00f5es, compras e vendas e a pr\u00f3pria ferramenta exibe toda a opera\u00e7\u00e3o financeira e gera relat\u00f3rios gerenciais de modo totalmente automatizado e detalhado.<\/p>\n\n\n\n Planilhas podem ser acessadas facilmente por qualquer pessoa da empresa.<\/p>\n\n\n\n Por esse motivo, as informa\u00e7\u00f5es inseridas podem ser manipuladas ou at\u00e9 mesmo perdidas, gerando retrabalhos ou pior, enormes preju\u00edzos financeiros.<\/p>\n\n\n\n Mas n\u00e3o se engane, ainda que voc\u00ea fa\u00e7a o bloqueio da sua planilha, coloque senha no seu computador ou simplesmente impe\u00e7a que outras pessoas acessem o arquivo da planilha, ela pode se corromper sozinha.<\/p>\n\n\n\n Sim, isso \u00e9 poss\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n Isso significa que pode chegar um momento em que a sua planilha ou j\u00e1 est\u00e1 saturada de tantas informa\u00e7\u00f5es ou foi afetada por um v\u00edrus no computador e come\u00e7a a dar erros, adulterando dados e f\u00f3rmulas e afetando as informa\u00e7\u00f5es financeiras inseridas ali.<\/p>\n\n\n\n Sem contar que tamb\u00e9m podem existir pessoas mal intencionadas com o prop\u00f3sito de corromper a sua planilha.<\/p>\n\n\n\n Com uma ferramenta tecnol\u00f3gica isso n\u00e3o acontece, pois \u00e9 poss\u00edvel controlar e definir quais funcion\u00e1rios ter\u00e3o acesso a esses dados.<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, um sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria funciona de modo online e os dados s\u00e3o armazenados em nuvens, podendo ser acessados de qualquer dispositivo (notebook, tablet, smartphone), em qualquer hora e lugar, al\u00e9m de manter os backups e informa\u00e7\u00f5es sempre atualizados.<\/p>\n\n\n\n Assim, o acesso se torna mais limitado, garantindo a seguran\u00e7a das informa\u00e7\u00f5es financeiras da empresa.<\/p>\n\n\n\n Por ser muito f\u00e1cil ocorrer um erro em uma planilha, ele acaba se tornando cada vez mais dif\u00edcil de ser identificado e pode se alastrar por todo o arquivo.<\/p>\n\n\n\n Inclusive causando a perda dos dados, como j\u00e1 falei no t\u00f3pico anterior.<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, os resultados gerados s\u00e3o menos confi\u00e1veis, o que impede que voc\u00ea tenha resultados exatos das informa\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n Quando as informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o fundamentadas pelos relat\u00f3rios gerenciais produzidos pelo sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, fica mais f\u00e1cil reconhecer prov\u00e1veis problemas financeiros do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n Al\u00e9m disso, \u00e9 poss\u00edvel elaborar o fluxo de caixa projetado baseado nos dados abastecidos, simplificando a tomada de decis\u00f5es para o crescimento saud\u00e1vel e sustent\u00e1vel da empresa.<\/p>\n\n\n\n Um sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria possui v\u00e1rios recursos tecnol\u00f3gicos \u00fateis, al\u00e9m da capacidade de automatizar os processos, tornando-se muito ben\u00e9fico para os seus usu\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n Percebeu como o uso de uma planilha de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pode prejudicar seu trabalho?<\/p>\n\n\n\n Por esse motivo, busque por alternativas que v\u00e3o viabilizar essa tarefa t\u00e3o importante.<\/p>\n\n\n\n Com o uso de um sistema espec\u00edfico voc\u00ea assegura praticidade, seguran\u00e7a e produtividade, alavancando o seu neg\u00f3cio. Confira!<\/p>\n\n\n\n Se voc\u00ea lida com extratos banc\u00e1rios diariamente, sabe bem que acessar o portal de cada banco \u00e9 uma tarefa que demanda muito tempo na sua rotina.<\/p>\n\n\n\n Com o Extrato Card<\/strong><\/a> esse tempo \u00e9 otimizado drasticamente, j\u00e1 que o sistema consolida a informa\u00e7\u00e3o de todos os bancos em um \u00fanico portal. Assim, otimiza o gerenciamento de receb\u00edveis no extrato banc\u00e1rio em apenas uma tela.<\/p>\n\n\n\n Desta forma, voc\u00ea elimina a tarefa de acessar cada conta e consegue ter uma vis\u00e3o de todos os valores, o que auxilia bastante na identifica\u00e7\u00e3o de erros.<\/p>\n\n\n\n Acessando o saldo banc\u00e1rio atrav\u00e9s do portal de cada banco \u00e9 poss\u00edvel visualizar apenas o valor do montante pago pelas operadoras, o que impossibilita a clareza dos receb\u00edveis e dificulta a identifica\u00e7\u00e3o de quais parcelas foram realmente pagas pelas operadoras.<\/p>\n\n\n\n Pensando nisso, o Extrato Card foi desenvolvido com o prop\u00f3sito de trazer essas informa\u00e7\u00f5es de forma mais clara e automatizada poss\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n Atrav\u00e9s do sistema extrato, al\u00e9m de conferir todos os saldos banc\u00e1rios de forma centralizada, tamb\u00e9m \u00e9 poss\u00edvel identificar as parcelas que foram liquidadas pelas operadoras, j\u00e1 que o pr\u00f3prio sistema detalha, venda a venda, o que realmente caiu no banco.<\/p>\n\n\n\n \u00c9 poss\u00edvel visualizar os valores que foram pagos em diversos filtros diferentes:<\/p>\n\n\n\n E isso tudo \u00e9 de fato automatizado. Voc\u00ea n\u00e3o precisa calcular absolutamente nada, o sistema Extrato Card j\u00e1 faz tudo por voc\u00ea.<\/p>\n\n\n\n N\u00e3o se engane com sistemas de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria que prometem automatiza\u00e7\u00e3o, mas que, no final das contas, voc\u00ea ainda precisa confrontar ou calcular dados de forma manual.<\/p>\n\n\n\n No Extrato Card, tudo \u00e9 realmente automatizado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea s\u00f3 precisa acessar e confirmar os recebimentos das parcelas em cart\u00f5es, fazer a gest\u00e3o dos receb\u00edveis ou resolver erros que venham a ser identificados.<\/p>\n\n\n\n Tudo isso em um sistema seguro, confi\u00e1vel e descomplicado.<\/p>\n\n\n\n Imagine s\u00f3 essa situa\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea chega no trabalho, abre o seu sistema de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e a primeira coisa que visualiza \u00e9 a tela inicial do sistema contendo uma notifica\u00e7\u00e3o que informa que h\u00e1 um erro no recebimento de uma venda parcelada.<\/p>\n\n\n\n O que voc\u00ea faz? Clica no item, confere qual \u00e9 o erro e, ainda dentro do sistema, envia um e-mail para a operadora solicitando a corre\u00e7\u00e3o do problema.<\/p>\n\n\n\n E tudo isso n\u00e3o levou nem 20 minutos.<\/p>\n\n\n\n Com o Extrato Card a situa\u00e7\u00e3o \u00e9 exatamente essa.<\/p>\n\n\n\n Voc\u00ea \u00e9 notificado, de forma autom\u00e1tica, quais os erros que est\u00e3o ocorrendo nos receb\u00edveis na conta banc\u00e1ria da empresa e resolve o problema em poucos minutos.<\/p>\n\n\n\n Como voc\u00ea viu, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 um processo essencial para a sa\u00fade financeira de toda empresa.<\/p>\n\n\n\n Trabalhar com planilhas ou com cadernos pode ser \u00fatil por algum tempo, mas voc\u00ea pode dar um passo maior e potencializar a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n\n\n\n Com o Extrato Card, a concilia\u00e7\u00e3o \u00e9 facilitada pela integra\u00e7\u00e3o com todos os bancos e com mais de 250 institui\u00e7\u00f5es financeiras integradas (+ de 170 meios de pagamento).<\/p>\n\n\n\n Isso garante que o saldo banc\u00e1rio corresponda ao esperado e que voc\u00ea saiba exatamente o que foi e o que n\u00e3o foi pago pelas operadoras e, desta forma, agir em menor tempo para evitar preju\u00edzos.<\/p>\n\n\n\n \u00c9 praticidade, seguran\u00e7a e confian\u00e7a em uma \u00fanica ferramenta.<\/strong> Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria: guia completo para a sa\u00fade financeira das empresas. Saiba como otimizar sua gest\u00e3o, garantindo precis\u00e3o e efici\u00eancia. A Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria \u00e9 o processo se verifica os se valores nas contas banc\u00e1rias da empresa est\u00e3o coerentes com as informa\u00e7\u00f5es de controle financeiro interno.\u00a0\u00c9 um confronto de informa\u00e7\u00f5es para comparar o saldo banc\u00e1rio versus o…<\/p>\n","protected":false},"author":41,"featured_media":1846,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[98],"tags":[],"class_list":["post-759","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conciliacao-bancaria","use-animation"],"acf":[],"yoast_head":"\nQuais os benef\u00edcios da Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Clareza nas informa\u00e7\u00f5es de entradas e sa\u00eddas futuras<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Melhor controle das taxas e dos juros banc\u00e1rios<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Identifica\u00e7\u00e3o e elimina\u00e7\u00e3o de falhas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Controle dos recursos financeiros<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Informa\u00e7\u00f5es precisas para tomada de decis\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
O que \u00e9 preciso para fazer <\/strong>a<\/strong> Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
\n
\n
Exemplo de uma Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria:<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Quais erros podem ocorrer quando n\u00e3o existe uma <\/strong>Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria correta?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Dados diferentes entre o extrato do banco e as informa\u00e7\u00f5es do controle financeiro interno<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
D\u00e9bitos errados na conta banc\u00e1ria da empresa<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Cheques compensados com demora ou transfer\u00eancias n\u00e3o processadas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
D\u00e9bitos indevidos de<\/strong> impostos, taxas e aplica\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\n
Dep\u00f3sitos sem identifica\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Por que<\/strong> evitar as planilhas para fazer a Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Erros de digita\u00e7\u00e3o podem virar grandes problemas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\n
Perdas financeiras podem acontecer a todo instante (at\u00e9 mesmo sem voc\u00ea perceber)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Os dados n\u00e3o est\u00e3o seguros e podem ser perdidos (para sempre)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Falta de controle financeiro correto e confi\u00e1vel<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria Automatizada com o Conciliador Extrato Card<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Centraliza\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es dos bancos em um \u00fanico portal<\/h3>\n\n\n\n
Clareza dos receb\u00edveis<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\n
Concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria 100% automatizada<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Notifica\u00e7\u00e3o de erros na tela inicial do sistema<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Escolha um conciliador banc\u00e1rio completo para a sua empresa<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
Elimine tarefas manuais com o Extrato Card<\/a>. Inscreva-se abaixo e solicite uma demonstra\u00e7\u00e3o online do conciliador de cart\u00f5es:<\/p>\n\n\n\n<\/a><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"