Tecnologias e o impacto nos times de gestão financeira

kelmapinheiro 22/02/2023

É inegável que a tecnologia tem um papel cada vez mais importante na gestão financeira, permitindo automatizar tarefas, acessar dados em tempo real e melhorar a precisão das previsões e análises.

Os novos recursos tecnológicos no setor financeiro são, hoje, elementos disruptivos e transformadores, pois influenciam o funcionamento de inúmeras atividades e as tendências de mercado do presente e do futuro.

Algumas das tecnologias comuns utilizadas no gerenciamento de finanças incluem sistemas de contabilidade automatizados, ferramentas de análise de dados, sistemas de gerenciamento de fluxo de caixa e softwares de gestão de risco. Além disso, o uso de inteligência artificial e aprendizado de máquina está se tornando cada vez mais comum na gestão financeira, permitindo uma melhor tomada de decisão e automação de processos.

Neste artigo, falaremos sobre a disrupção nas finanças; os impactos mais importantes da tecnologia na gestão financeira; e como as atividades dos times de finanças podem ser mais práticas.

Aproveite a leitura.

Disrupção em finanças: os meios de pagamento

Os meios de pagamento têm sido uma das áreas mais disruptivas na indústria financeira nos últimos anos. A popularidade dos pagamentos móveis e digitais, como o Apple Pay e o Google Wallet, tem crescido rapidamente e está mudando a forma como as pessoas realizam transações. Além disso, as criptomoedas, como o Bitcoin, têm ganhado popularidade como um meio de pagamento alternativo e descentralizado.

Outra tendência disruptiva é a popularidade dos pagamentos sem dinheiro, como cartões de crédito e débito, carteiras digitais e pagamentos por aproximação. Esses meios de pagamento têm a vantagem de serem mais rápidos, mais seguros e mais convenientes do que o dinheiro físico.

A tecnologia blockchain também está tendo um impacto cada vez maior nos meios de pagamento, permitindo transações mais seguras e transparentes, bem como a criação de novos sistemas de pagamento descentralizados.

Em resumo, a disrupção em meios de pagamentos tem como principais tendências o uso de pagamentos móveis e digitais, criptomoedas e a tecnologia blockchain, que estão mudando a forma como as pessoas realizam transações e oferecem vantagens como rapidez, segurança e conveniência.

Os impactos mais importantes da tecnologia na gestão financeira

Além dos meios de pagamento, a tecnologia tem um impacto significativo na gestão financeira, permitindo automatizar tarefas, acessar dados em tempo real e melhorar a precisão das previsões e análises. Alguns exemplos dos impactos mais importantes:

Segurança de dados

A segurança de dados é uma preocupação crítica no setor financeiro, já que os dados carregam informações altamente sensíveis e podem ser usados para cometer fraudes e outros delitos. Algumas das principais ameaças à segurança de dados no setor financeiro: ataques cibernéticos, como phishing e malware; roubo de identidade; vazamento de dados; ataque de ransomware.

Para proteger dados importantes, as instituições financeiras contam com o avanço da tecnologia. As empresas usam uma variedade de medidas de segurança, como criptografia, autenticação de usuários, detecção de intrusos e monitoramento de atividades. Além disso, as regulamentações governamentais e as normas de segurança de dados, como o PCI DSS, também são importantes para garantir a proteção dos dados financeiros.

Integração de processos

A tecnologia permite automatizar tarefas, acessar dados em tempo real e melhorar a precisão das previsões e análises. Alguns dos impactos mais importantes incluem:

Automatização de tarefas: a tecnologia permite automatizar tarefas financeiras, como contabilidade, folha de pagamento e pagamentos, economizando tempo e reduzindo erros humanos.

Análise de dados: as ferramentas de análise de dados permitem que os gestores financeiros acessem dados em tempo real e realizem análises mais precisas, o que ajuda a tomar decisões estratégicas e a monitorar o desempenho da empresa.

Gerenciamento de risco: o avanço tecnológico permite aos gestores financeiros um melhor gerenciamento do risco financeiro, identificando e medindo riscos potenciais e criando planos de contingência para lidar com eles.

CTA: Gaps em liderança financeira e soluções que contribuem para a estratégia

Mais produtividade e assertividade

Com o avanço da tecnologia, as empresas podem aumentar a eficiência e a produtividade na gestão financeira de várias maneiras além da integração de processos, que citamos anteriormente:

Acesso remoto: permite acesso remoto às informações financeiras, possibilitando que os gestores financeiros acessem e gerenciem seus processos financeiros de qualquer lugar e a qualquer momento.

Integração com outros sistemas: a tecnologia também permite a integração de sistemas financeiros com outros sistemas, como os de vendas e de logística, permitindo que os gestores financeiros tenham uma visão mais ampla do desempenho da empresa e tomem decisões mais informadas.

Inteligência Artificial: o uso de inteligência artificial e aprendizado de máquina está se tornando cada vez mais comum na gestão financeira, permitindo uma melhor tomada de decisão e automação de processos.

Esses avanços tecnológicos permitem que as empresas ganhem eficiência e precisão, além de tornar os processos financeiros mais rápidos e seguros, aumentando a produtividade e melhorando a tomada de decisão.

Como as atividades dos times de finanças podem ser mais práticas

Com automatização

A automatização de tarefas financeiras pode tornar essas atividades mais eficientes e precisas, permitindo que as equipes de finanças se concentrem mais na parte estratégica. Tarefas rotineiras, como geração de relatórios, faturamento e cobrança, contabilidade e gerenciamento de fluxo de caixa, as equipes de finanças podem economizar tempo e reduzir a margem de erro.

Com a implementação de sistemas de gestão

Além da automatização, a implementação de um ERP também pode ser muito benéfica para a gestão financeira de uma empresa, já que pode oferecer vantagens como:

Integração de dados: integra todos os dados da empresa em um único sistema, permitindo que as equipes de finanças acessem e analisem dados financeiros de forma mais rápida e precisa.

Automatização de tarefas financeiras: pode incluir módulos financeiros que permitem automatizar tarefas financeiras (que falamos anteriormente), como faturamento e cobrança, contabilidade e gerenciamento de fluxo de caixa.

Análise financeira: conta com ferramentas de análise financeira que permitem identificar tendências e padrões financeiros, tornando possível que as equipes de finanças tomem decisões informadas.

Melhoria da visibilidade: um ERP permite que as equipes de finanças tenham uma visão mais ampla dos dados financeiros da empresa, colaborando com a tomada de decisões estratégicas.

Com o acompanhamento de KPIs

Falamos de automatização e ERPs, mas não poderíamos esquecer dos KPIs. As equipes de finanças podem usar indicadores-chave de desempenho para avaliar e acompanhar a performance financeira da empresa, permitindo a tomada de decisão mais rápida e precisa. Alguns exemplos de KPIs que podem ser utilizados na gestão financeira incluem: margem de lucro; endividamento; rentabilidade; fluxo de caixa; e retorno sobre patrimônio líquido.

Resumindo

Não tem pra onde correr: a tecnologia está aí e precisa ser inserida nos processos das empresas, incluindo a gestão financeira. Até porque fazer uso dos avanços tecnológicos é usar grandes facilitadores a seu favor, já que permite ao seu negócio automatizar tarefas, acessar dados em tempo real e melhorar a precisão das previsões e análises.

Por isso repetimos o que escrevemos no início deste artigo: a tecnologia no setor financeiro é, hoje, um elemento disruptivo e transformador, pois influencia o funcionamento de inúmeras atividades e as tendências de mercado do presente e do futuro.