Conciliação Bancária: o que é, para que serve e como fazer

No primeiro trimestre de 2023, um alarmante aumento de 37,6% em pedidos de proteção contra falência sacudiu o cenário empresarial brasileiro. É nesse sentido que a conciliação bancária surge como uma prática preventiva essencial para gestores financeiros. 

Em resumo, a conciliação bancária consiste em comparar o controle financeiro interno com todas as transações do extrato bancário. A médio e longo prazo, isso evita erros e fraudes que podem ameaçar a saúde financeira da sua empresa. 

E por que isso é crítico? No Brasil, segundo o IBGE, 25% das empresas fecham devido à falta de planejamento. Nesse contexto, a conciliação bancária se estabelece como um elemento-chave na gestão empresarial. 

Contudo, como fazer a conciliação de modo eficiente? Bem, é aí que soluções automatizadas entram em cena como aliadas, simplificando e centralizando o processo de organização financeira.

Tais soluções abrem caminho para uma contabilidade saudável, permitindo monitorar riscos de vendas em tempo real em um só lugar e garantindo extratos bancários confiáveis. 

Precisão e confiabilidade se tornam mais do que apenas palavras – elas se transformam na espinha dorsal de um empreendimento próspero em meio à incerteza. Tendo a conciliação bancária como alicerce, o futuro do negócio é muito mais promissor.

Continue lendo e descubra detalhadamente o que é a conciliação bancária, seu propósito e como executá-la no seu negócio. 

O que é a conciliação bancária?

Conciliação bancária, um termo que pode parecer técnico, é, na verdade, um aliado poderoso de empresários. Imagine que você é um gerente que acabou de fechar o mês e quer garantir que todos os números estejam corretos. A conciliação entra como uma lupa sobre os registros financeiros da empresa.

Com ela, você compara movimentações nas contas bancárias com o controle financeiro interno. Mas não é só isso. Está em dúvida se aquele depósito importante foi realizado no prazo? A conciliação te ajuda a verificar.

Em síntese, essa prática envolve um minucioso exame dos saldos bancários, lançamentos e datas. Tudo isso é comparado com as informações registradas internamente pela empresa.

É como ter um guarda-costas para a saúde financeira da empresa, assegurando que tudo esteja em ordem e sem discrepâncias. Mas, afinal, quais são os seus benefícios práticos? No próximo tópico, você vai descobrir a verdadeira utilidade da conciliação bancária.

Para que serve a conciliação bancária?

A conciliação bancária é uma ferramenta essencial para garantir o controle financeiro preciso das empresas, já que oferece um série de benefícios: 

• Controle das movimentações financeiras;
• Identificação de fraudes internas;
• Otimização do planejamento orçamentário;
• Garantia de saldo bancário confiável;
• Suporte para tomada de decisões financeiras.

Como fazer a conciliação bancária?

Agora que entendemos a importância da conciliação bancária, vamos descobrir como realizá-la de forma eficiente.

Para isso, é essencial:

• Reconhecer todas as entradas e saídas, considerando particularidades como o tempo de compensação dos depósitos recebidos.

• Garantir informações precisas nas datas corretas, associadas à conta bancária correspondente.

• Verificar se os valores de saldo inicial e final no extrato bancário estão alinhados com o relatório interno de controle.

• Identificar e investigar possíveis divergências, como lançamentos e débitos indevidos, transferências não processadas e cheques não compensados.

Ao reconhecer absolutamente todas as entradas e saídas, garantir informações na data correta, bater os valores de saldo inicial e final, e verificar e investigar todos os erros, você estará fortalecendo o controle financeiro da sua empresa e evitando armadilhas que podem comprometer sua saúde financeira.

Lembre-se de que a conciliação bancária vai além de um procedimento técnico. Ela é uma forma de manter a saúde financeira em dia e garantir uma gestão sólida e informada.

Conclusão

Como vimos ao longo do artigo, a conciliação bancária é fundamental para a gestão financeira precisa e segura das empresas. Ela evita erros, fraudes e contribui para decisões informadas. Em um cenário desafiador como o atual, a conciliação bancária se torna uma prática empresarial preventiva essencial.

Para simplificar esse processo, a Boavista Tecnologia oferece o e-Extrato Card, uma solução automatizada e completa para conciliação bancária. Com ele, você economiza tempo, garante a exatidão das transações e obtém um controle financeiro confiável.

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Kelma Pinheiro

Diretora de People