Golpe em máquina de cartão: conheça o ‘POS fake’ e como se proteger

joceliaandrade 24/10/2018

Um alerta para os lojistas: golpes em máquina de cartão estão causando prejuízos para diversas empresas.

Entre eles, o golpe conhecido como POS FAKE, que acontece quando uma pessoa troca a maquininha sem fio por outra bastante parecida. No entanto, o dinheiro das vendas são direcionadas para a conta do golpista.

Esse golpe é bastante simples e acontece com muita frequência, além de causar prejuízos gigantescos para a empresa.

Principalmente aquelas que não estão devidamente preparadas.

A seguir você confere como o golpe da máquina de cartão acontece e quais as melhores formas de se prevenir na sua empresa.

Como o golpe da maquininha de cartão acontece?

O alvo dos golpistas são as empresas que possuem mais de uma máquina de cartão.

Os postos de gasolina, por exemplo, estão entre as vítimas mais comuns desse esquema.

O golpe acontece assim:

Uma pessoa se encarrega em distrair o caixa, fazendo um pedido, por exemplo;
A funcionária registra a venda, insere o cartão do golpista e entrega a máquina de cartão para que ele possa digitar sua senha e confirmar o pagamento;
O golpista entrega a máquina ao seu parceiro que está atrás do monitor;
O parceiro guarda a máquina e se encarrega em fazer a troca pela máquina de cartão falsa, sem que a funcionária perceba;
Para que seus dados não sejam registrados na máquina, o golpista diz que seu cartão não passou e paga a compra em dinheiro.
Em alguns casos, a troca também é feita por criminosos que se apresentam como funcionários da empresa que fornece as máquinas de cartão de crédito, inclusive uniformizados e com crachás.

Geralmente, isso acontece em lojas com mais movimento, porque se a subtração de valores do balanço financeiro do negócio for muito aguda, a chance de que ele perceba que há algo de errado é maior.

Se a empresa possui apenas uma máquina de cartão, o dano nos rendimentos será tão alto que a tendência é de que o lojista descubra o esquema mais rapidamente.

Mas se existirem, por exemplo, cinco máquinas de cartão na loja e apenas uma for substituída, a queda no faturamento pode parecer algo sazonal ou causado por outros fatores.

Em alguns casos, os lojistas demoram meses para descobrir que estão sendo vítimas de um golpe.

Como o funciona o golpe da máquina de cartão?

Existem algumas variações na forma que as máquinas falsificadas operam, mas o resultado é sempre o mesmo. Em vez de ir para a conta da loja, o dinheiro das vendas é redirecionado para as contas do golpista.

Para evitar que a operadora bloqueie o dinheiro da sua conta bancária, o criminoso faz antecipação dos recebíveis e gasta tudo rapidamente.

Em alguns casos, os golpistas passam com o dinheiro pela conta de terceiros, que apesar de fazerem o papel de “laranja” no golpe, estão alheios ao esquema e também costumam ser vítimas.

Como saber se essa fraude está acontecendo na minha empresa?

Além de ficar de olho nas máquinas POS e orientar os funcionários a ficarem atentos, fazer a Conciliação de Cartões de maneira correta também é uma excelente maneira de identificar fraudes que possam causar perdas financeiras.

Já existem sistemas de conciliação de cartões no mercado que auxiliam no monitoramento de fraudes e controle total do fluxo de vendas.

Confira: Algumas verdades (ainda) não reveladas sobre sistemas de conciliação de cartões

Desta forma, você consegue saber que houve uma fraude antes que o prejuízo seja maior.

Confira outras maneiras de se proteger do golpe da maquininhas de cartão falsa:

Oriente os colaboradores a não desgrudar o olho das maquinetas quando estiverem interagindo com clientes;
Também não as deixe em um local que seja fácil o acesso de pessoas não autorizadas;
Recuse qualquer manutenção não requisitada e sempre cheque a identidade dos técnicos antes de qualquer autorização;
Faça a conferência regular do equipamento, conferindo se ele é realmente a sua máquina de cartões. Verifique periodicamente se o CNPJ que consta no comprovante é o do seu estabelecimento. Coloque algum tipo de marca ou selo identificador neles para isso;
Tenha, por segurança, um sistema para conciliação de cartões. Com ele, a empresa, monitora o volume de vendas de cada maquineta. Além de certificar que não existe uma fraude e automatizar uma série de tarefas burocráticas. Ainda, economiza em recursos humanos e ganha em confiabilidade.

Percebe como esse golpe pode ser perigoso para a sua empresa? Por isso é tão importante saber como se proteger das fraudes que envolvem cartão de crédito.

Que tal conhecer outras fraudes de cartão de crédito que podem afetar o seu negócio? Clique e confira o nosso artigo completo sobre o assunto.