Gestão Financeira: o perfil do gestor financeiro do futuro

Quando se pensa em Gestão Financeira, o que se vê à mente de muitas pessoas é o mesmo típico gestor que não analisa nada e que se limita às atividades manuais.

No entanto, o futuro dos gestores financeiros é muito mais do que isso. Hoje, ele possui uma gama de possibilidades e ferramentas que permitem otimizar a sua rotina, potencializar os processos e extrair excelentes insights para a tomada de decisão.

Apesar disso, ainda é comum encontrar empresas que não entendem a importância da nova gestão financeira e as vantagens que essa atualização traz para a organização.

Por isso, confira a seguir tudo sobre Gestão Financeira e o futuro do gestor neste cenário.

[rock-convert-pdf id=”1957″]

O que você vai ler:

1. O que é a Gestão Financeira?
2. A importância da Gestão Financeira para as empresas
3. 8 erros de Gestão Financeira mais comuns (que você também pode estar cometendo)
4. Qual o papel de um Gestor Financeiro dentro de uma empresa?
5. Quais são as principais competências pessoais em Gestão Financeira?
6. Liderança da equipe e Gestão de Pessoas
7. Como melhorar a Gestão Financeira de uma empresa
8. Tendência na área da Gestão Financeira

O que é a Gestão Financeira?

Muitos empreendedores ou mesmo gestores financeiros acreditam saber o que é a Gestão Financeira, mas na prática deixam escapar erros básicos que podem comprometer a saúde de todo o negócio.

Por isso, antes de aprender a fortalecer a gestão financeira da sua empresa e otimizar os seus processos, é importante entender o seu significado.

Finanças é uma área muito importante tanto para as organizações quanto para a sociedade em geral, pois a boa gestão dos seus recursos financeiros é essencial para a sobrevivência de todos em meio à complexidade de um mundo cada vez mais globalizado.

O principal objetivo da Gestão Financeira é alcançar o equilíbrio entre a rentabilidade, aumentando o retorno financeiro, e a liquidez, conseguindo honrar com todos os compromissos no prazo correto.

Isso significa que o principal papel da gestão é conseguir aumentar os lucros sem mexer no caixa de forma negativa.

Para atingir esse objetivo, a gestão financeira envolve um conjunto de ações e procedimentos, como por exemplo:

• planejamento estratégico;
• análises;

• controle das atividades financeiras;

• e mais.

Uma correta gestão financeira permite melhorar os resultados da empresa, aumentar o valor da patrimônio e visualizar a real situação do negócio.

A importância da Gestão Financeira para as empresas

Até aqui você já deve ter compreendido que a Gestão Financeira não é simplesmente uma metodologia ou uma estratégia, mas sim uma questão de sobrevivência para as empresas.

O gestor financeiro precisa:

• saber utilizar corretamente o dinheiro que entra no caixa;
• fazer os investimentos mais eficientes para o negócio;
• decidir sobre as linhas de financiamento mais vantajosas;
• fazer aplicações rentáveis;
• controlar o fluxo de caixa;
• tomar as melhores decisões para o futuro da empresa;
• e acompanhar o mercado financeiro.

Além disso tudo, ainda é essencial lidar com OKRs, (Objectives and Key Results ou Conjunto de Resultados Chave), KPIs (Key Performance Indicator ou Indicadores-Chave de Desempenho), processos e gestão de pessoas. Ou seja, não é uma tarefa fácil.

Por isso, o gestor que não compreende essa importância, pode colocar a empresa em risco e provocar grandes perdas financeiras em pouco tempo.

Diante disso, muitos gestores, e até mesmo diretores, cometem erros básicos que poderiam ser evitados se eles reconhecessem a importância da gestão financeira e buscassem a capacitação necessária para conduzir a sua liderança.

8 erros de Gestão Financeira mais comuns (que você também pode estar cometendo)

Você não procura se atualizar constantemente

Como você quer potencializar os resultados da sua empresa se você não procura se manter atualizado sobre as melhores práticas financeiras do mercado?

É preciso estar por dentro das técnicas mais relevantes para apresentar os melhores números à sua diretoria. Afinal, somente uma graduação ou um MBA não são suficientes para otimizar o rendimento da empresa.

Apesar desse conhecimento ser significativo, ainda não é tudo. Também é importante monitorar as notícias do mercado, as novidades em tecnologia e as atualizações mais interessantes para o seu segmento e para o setor financeiro como um todo.

Quando você limita a sua mente somente ao conteúdo acadêmico, você vira um gestor financeiro estagnado que não conseguirá tomar as melhores decisões e obter vantagem competitiva. E não é isso que você quer, certo?

Você não está preparado para se adaptar às disrupções do mercado

Quais os possíveis acontecimentos ou tecnologias que podem influenciar as suas decisões de maneira tanto positiva quanto negativa? Se você ainda não sabe as respostas para essa pergunta, não perca tempo e responda já!

Afinal, de nada adianta você possuir a melhor graduação, se você simplesmente não está preparado para o futuro.

Não é raro encontrar empresas que param no tempo por não se prepararem para o que ainda está por vir.

Veja o caso da empresa Kodak, por exemplo, pioneira da fotografia, mas que, ao longo de vários anos, não se preparou para a disrupção do mercado e perdeu espaço para várias tecnologias mais eficientes, como o Instagram.

E se você não decidir que, a partir de hoje, vai começar a fugir dos limites do seu setor e se atualizar sobre as atualidades do mercado, você se tornará o gestor financeiro da próxima Kodak (e falir a empresa em alguns anos).

Você não consegue lidar com os seus próprios erros

Lembre-se: Bons gestores financeiros não são construídos apenas por conhecimentos acadêmicos e profissionais.

Ser mais humano, ter inteligência emocional e aprender a lidar com os seus próprios erros também são habilidades importantes para todo gestor.

E, além disso, saber utilizá-las se resume em ter autoconhecimento, conhecer as suas emoções e agir de maneira muito mais coerente e racional.

Se você não consegue aceitar que comete erros e não aprende a controlar as suas emoções, a resolução de problemas na rotina financeira, as tomadas de decisões e até mesmo a convivência diária se torna muito mais difícil.

Portanto, não se deixe se levar pelo pensamento antigo de que gestores precisam ser donos da razão, que nunca erram ou que não precisam ser mais humanos, é imprescindível ter autocontrole e empatia para entender as situações e lidar com elas da melhor forma.

Você não usa a tecnologia como aliada da sua gestão

Você ainda pensa que a tecnologia é desnecessária para a sua área de atuação e que a sua experiência é mais importante do que softwares? Se a resposta for sim, eu sinto dizer que você pode estar ficando para trás no mercado.

Afinal, realizar tarefas manuais que poderiam ser automatizadas é um dos erros mais graves que gestores financeiros cometem.

Pense comigo: se você possui um sistema que integra todos os dados mais relevantes para o seu trabalho, fica muito mais fácil tomar as melhores decisões na empresa, manter as finanças em dia e potencializar a rotina financeira. Concorda?

Buscar novas formas de gestão que incluam novas tecnologias é essencial para melhorar e aperfeiçoar os processos do dia a dia para que a empresa torne-se mais ágil e produtiva.

Utilizar, por exemplo, softwares robustos, como ERPs, conciliadores de cartões ou ferramentas de Business Analytics, aumenta a segurança das informações e fornece ao gestor financeiro as informações necessárias, confiáveis e atualizadas constantemente sobre todos os fatos dentro da empresa.

Se você ainda está na planilha e papel, pode ser que as informações que você utiliza hoje para tomar as suas decisões não seja tão confiáveis como você pensa. Então, fique atento!

Você não usa indicadores e KPIs na sua gestão

KPIs, ou Key Performance Indicator, são as métricas mais relevantes para a sua estratégia de gestão financeira e que determinam o caminho do sucesso da sua empresa. Portanto, o uso destes indicadores é indispensável para o seu trabalho.

Medir os resultados e ter certeza de que as metas que você traçou realmente estão sendo cumpridas é a grande vantagem dos KPIs, afinal você consegue se certificar de que o caminho que a sua gestão está seguindo trará resultados relevantes para o sucesso financeiro da organização.

Gestores financeiros que se limitam a tomar decisões baseado apenas no seu feelings, estão fadados ao fracasso. Afinal, sem utilizar indicadores financeiros não há como saber se a atividade está gerando números positivos ou negativos.

Se você também pensa assim, comece hoje a mudar seu pensamento e mudar o seu papel como gestor financeiro na empresa.

Qual o papel do Gestor Financeiro dentro de uma empresa?

Como você bem deve saber, o Gestor Financeiro é um profissional de extrema importância para toda empresa, independente do tamanho dela. Afinal, negócios precisam manter o controle dos orçamentos e saber equilibrar as finanças.

Por isso, além de ser responsável pelo controle dos recursos financeiros, o gestor também atuar no planejamento e gestão da equipe do setor, na validação de conta e, primordialmente, na tomada de decisões corporativas e estratégicas.

Confira as principais funções do Gestor Financeiro:

• planejamento das finanças da empresa;
• organização, captação e aplicação dos recursos visando obter lucros;
• analisar demonstrativos contábeis;
• avaliar manutenção de estoques;
• realizar um acompanhamento contínuo e apurado do fluxo de caixa e faturamento;
• se responsabilizar por atividade de rotina, como controle de contas a pagar e receber, certificando-se que os KPIs estão sendo seguidos.

Além desta, e outras funções, o gestor também ocupa, atualmente, uma posição mais estratégica dentro das organizações, conseguindo melhorar o processo decisório dos diretores e gerar muito mais valor para a empresa.

Ele deve ter uma abordagem racional, mas não deve se esquecer de que as empresas são formadas por pessoas e não robôs, portando os dados financeiros também devem ser humanizados.

Quais são as principais competências pessoais em Gestão Financeira?

Um gestor financeiro precisa deixar para trás a imagem de um chefe rigoroso, temido e que oprime os seus comandados e demais colegas. Esse perfil já perdeu espaço e, atualmente, as principais competências pessoas na gestão envolve mais do que apenas habilidades e técnicas.

Essa imagem retrógrada deu lugar a uma função muito mais agregadora, motivadora e que trabalha em conjunto com o time para o sucesso da empresa.

Veja as principais (e essenciais) competências pessoais para gestores:

• ser um bom observador, sempre atento ao ambiente e analisando tudo o que acontece ao redor;
• ter empatia e reconhecer que cada pessoa possui o seu limite, suas qualidades e seus defeitos e como trabalhar essas características;
• estar sempre em busca de conhecimento;
• ser um bom ouvinte, comunicar-se e ser transparente;
• ser organizado e saber distribuir tarefas para que ninguém fique sobrecarregado;
• ser confiante, com inteligência emocional e ter sempre iniciativa;
• ter uma visão holística da empresa, buscando conhecê-la em sua totalidade e compreendendo que o setor financeiro é integrado a todas as demais áreas da empresa.

Para desenvolver as características citadas, é importante ter muita disposição e preparo. Um gestor financeiro que se sente estagnado precisa, primeiramente, querer mudar e, em seguida, ser resiliente e trabalhar duro para se tornar um líder atualizado.

Em paralelo, também é importante trabalhar mudanças no comportamento e nas atitudes do dia a dia, como a autoconfiança, motivação, criatividade e até mesmo o senso de humor, por exemplo.

Além disso, a tecnologia é também uma excelente aliada na gestão financeira, sendo possível otimizar melhor o tempo para desenvolver habilidades e competências e traçar metas que visam grandes conquistas na empresa.

Por isso, é importante não se deixar levar pelas ideias antigas e frases prontas, como “todo chefe é assim”, por exemplo. Esteja pronto para a mudança e alcance o sucesso financeiro.

Liderança da equipe e gestão de pessoas

Além disso tudo, tornar-se um excelente gestor financeiro também exige ter uma gestão de pessoas mais eficiente, saber lidar com diversos colaboradores diferentes e conseguir guiá-los para os propósitos da organização.

Diferentemente do que ocorria no passado, a relação com os funcionários não é mais baseada, por exemplo, apenas no trabalho em si. A velha rotina que consistia em: ou você trabalha direito, ou está demitido.

Hoje as coisas não funcionam mais assim. Os colaboradores querem mais do que apenas entregar demandas e ter um chefe autoritário, elas querem se relacionar com a empresa e se sentir motivadas.

Diante desse universo, o gestor financeiro precisa ter uma visão mais apurada sobre a gestão dos seus colaboradores e pensar em como mantê-los sempre no caminho em direção à realização dos OKRs.

Em outras palavras, vamos dizer que esse gestor precisa preocupar-se com as demandas entregues, a gestão de novos talentos e, claro, saber exatamente como lidar com os diferentes tipos de pessoas. Não basta lidar com fluxo de caixa, indicadores financeiros ou tomar qualquer decisão, é preciso ter condições para lidar com um time e, principalmente, o impacto desses profissionais nos resultados a longo prazo.

É importante destacar que a gestão de pessoas não é simples, por isso a importância de valorizar os profissionais e estruturar bem a estratégia que será empregada na formação e desenvolvimento de todo o time.

Para não errar, tenha sempre em mente que esse processo dá trabalho, exige atenção e não pode ser feito de forma aleatória e sem planejamento.

Na rotina, é importante sempre ter o respeito, garantia de um ambiente adequado para o trabalho e criar sempre iniciativa que possam ajudar a manter a motivação da equipe.

Lembre-se que não adianta desenvolver as suas melhores características e trabalhar em prol do equilíbrio financeiro, se você não garantiu que a sua equipe esteja ciente que faz parte de um time unido em prol do mesmo objetivo.

Como melhorar a gestão financeira de uma empresa

Para ter uma gestão financeira mais eficiente, confira uma lista das principais atitudes que podem ser tomadas para otimizar as gestão das finanças da sua empresa:

Controle todo dinheiro que entra e sai da empresa

Todas as entradas e saídas previstas e efetivas devem registradas detalhadamente de forma separada. Por isso é importante manter esse controle, especificar todas as formas de pagamentos e recebimentos e, bem como também, as datas. em suas contas específicas.

Além disso, discrimine as saídas e mantenha o registro dos gastos fixos e variáveis.

Se, atualmente, a sua empresa já faz esse controle, lembre-se de ficar por dentro de tudo o que acontece e ter certeza de que os processos estão corretamente organizados, para não haver erros nos registros.

Faça auditorias periodicamente

É de extrema importância que o gestor financeiro mantenha em dia com suas obrigações, principalmente quando se trata em analisar os resultados e fazer projeções futuras.

No entanto, é comum que algumas informações passem despercebidas. Por isso, realizar auditorias periodicamente pode ser uma boa ideia para evitar falhas processuais e corrigi-las.

Uma excelente alternativa é contratar uma ferramenta tecnológica e deixar que a inteligência de dados se preocupe em analisar todos as informações financeiras e evitar que erros aconteçam.

Contrate uma ferramenta de finanças

Como já foi dito anteriormente, a tecnologia é uma grande aliada da gestão financeira. Por isso, com a evolução e a facilidade das novidades tecnológicas, não faz sentido você ainda faz trabalhos manuais que poderia ser facilmente otimizados com as ferramentas disponíveis no ferramenta.

As soluções online estão aqui para facilitar a vida de grandes gestores e diretores financeiros.

Quando se trata de grandes empresas, por exemplo, a quantidade de informações financeiras desordenadas e mal controladas é de assustar. Por isso, contar com uma ferramenta trará um benefício em grande escala para o futuro da empresa.

Tendências na área da Gestão Financeira

O cenário tecnológico atual é muito diferente do cenário de anos atrás. Foi-se o tempo em que a área financeira era totalmente formal e burocrática. O ambiente central era o ERP e tudo girava em torno dele.

Hoje os sistemas devem atuar de forma integrada com as ondas tecnológicas a fim de garantir processos estruturados e uma gestão eficiente e transparente.

Confira as principais tendências da área e prepare-se para modernizar o setor financeiro e potencializar os resultados.

Inteligência Artificial

Através da Inteligência Artificial, as máquinas são capazes de realizar tarefas de forma mais rápida e segura do que seres humanos. E não é diferente para o setor financeiro.

A perspectiva é que isso cresça cada vez mais com o passar dos anos e sejam desenvolvidos novos equipamentos que realizarão tarefas cada vez mais complexas, automatizando processos e transformando as relações no mercado.

Vantagens da Inteligência Artificial para o setor financeiro:

• aumento da produtividade e redução de custos;
• agiliza as operações financeiras, tornando-as mais precisas e reduzindo custos;
• auxílio no controle financeiro, pois permite que máquinas forneçam conselhos financeiros personalizados, considerando o comportamento de cada usuário;
• aumento da segurança, já que máquinas inteligentes têm grande capacidade de analisar dados e detectar padrões, auxiliando na descoberta de fraudes financeiras, por exemplo;
• eficiência no gerenciamento de riscos, pois as redes neurais mostram melhores resultados na análise de riscos, auxiliando na tomada de decisões a curto e longo prazo.

Dark Analytics

Analisar dados faz parte da rotina de todo gestor financeiro e essa análise, geralmente, é utilizada para avaliar riscos, lucro em potencial e até mesmo tendências de mercado.

Com estes dados, o gestor pode preparar estratégias em busca de mais lucro e competitividade, por exemplo. O Dark Analytics funciona nesse contexto para permitir que as empresas possam utilizar um grande conjunto de dados nas suas rotinas de planejamento estratégico.

Se você já ouviu falar em Big Data, sabe que essa tecnologia consiste em armazenar, processar e analisar um grande conjunto de dados, usando-os para embasar decisões estratégicas e oferecer melhores produtos e serviços.

No caso do Dark Analytics, essa tecnologia vai muito além do Big Data, permitindo que a empresa combine dados estruturados e não estruturados para compreender os movimentos do mercado de forma muito mais abrangente.

Com isso, gestores conseguem fazer previsões ainda mais precisas e de alto retorno. Em outras palavras, o Dark Analytics eleva a análise de dados a um novo nível, já que é uma investigação profunda dos dados e permite que informações que normalmente não têm o seu valor identificado em uma análise comum sejam descobertas.

Elas ajudam nas tomadas de decisão, na verificação de riscos e a entender os rumos do mercado.

Inteligência Exponencial

Como bem sabemos, a tecnologia está mudando completamente a maneira como as empresas trabalham. E isso não é mais o futuro, é a realidade.

Hoje, novas soluções criam novas oportunidades de negócios, otimizam o ambiente de trabalho e criam disrupções por onde passam.

Essa tendência é a Inteligência Exponencial e envolve o uso de soluções que se integram de maneira mais profunda ao ambiente corporativo, alterando a maneira como a empresa se planeja para o futuro.

Com essa inteligência, os sistemas aprendem cada vez mais rápido de acordo com o usuário que o utiliza. Desta forma, o sistema personaliza a experiência do usuário automaticamente, agilizando processos e tornando o dia a dia mais convergente.

Logo, empresas podem atuar de maneira estratégica e os serviços se tornam mais inteligentes e voltados para as demandas dos usuários. Em dez anos, a estimativa é de que 40% das corporações que não se adaptarem a essa nova realidade tenham deixado de existir.

Customer Experience

O Customer Experience consiste em garantir que cada interação que o cliente tenha com a instituição financeira seja mais relevante e proveitosa.

Ou seja, é um processo que tem como objetivo entender a relação da empresa com os clientes, visando impactá-los com ofertas e serviços adequados ao seu perfil.

Nos últimos anos, essa expressão sem sido cada vez mais utilizada no mundo corporativo e, às vezes, pode ser definida como experiências e interações digitais durante um suporte e até na velocidade com que os problemas são resolvidos.

Customer Experience é a soma de como as pessoas interagem com a sua marca e empresa ao longo de um processo, não apenas instantaneamente ou por um período de tempo.

Automação de processos

A automação de processos foi crescente em 2018, mas com certeza ganhará ainda mais força em 2019, algo que as startups e fintechs já adotam desde a sua criação.

A oferta de tecnologias que focam em automação é enorme no mercado. Existem softwares e plataformas para agilizar e automatizar praticamente todo tipo de tarefa e operação no setor financeiro.

Quem ainda usa as planilhas está ficando para trás. Afinal de contas, quem aposta em automação de processos está reduzindo custos e tornando os processos mais práticos, sem falar no aumento expressivo da experiência do usuário no ambiente digital.

Atualmente existem inúmeras formas de qualificar uma organização utilizando a tecnologia:

• Mapear processos: com todo o processo do setor financeiro mapeado, você possui informações concretas para saber o que pode ser automatizado;
• Ambiente eletrônico: modernizar a área financeira aumenta a eficácia, agilidade, transparência e ainda reduz a utilização de papéis e planilhas;
• Integração com instituições bancárias e parceiros: com isso, você terá maior rapidez no acesso às informações e será possível trocar informações entre sistemas diferentes sem retrabalho;
• Conciliador de Cartões: com um bom software, você se livra dos processos manuais e pode automatizar conciliação de cartões, recebimentos, bancária, antecipação de cartão, etc.

Tarefas repetitivas, como a conciliação de cartões, podem ser automatizadas por meio de um sistema inteligente e independente, dispensando a necessidade de uma pessoa para efetuar o trabalho manualmente, otimizando o nível de produtividade da empresa.

Entendeu a importância da Gestão Financeira e como potencializar o trabalho dos gestores nos dias atuais? Aproveite para entender mais sobre tecnologia e conferir a importância do BI Financeiro na sua empresa. Boa leitura!

Tags:

188

Paula Ayres